Действует с 11 ноября 2018 г.
III. Характеристика обобщенных трудовых функций
3.1. Обобщенная трудовая функция
| Наименование | Обеспечение проведения сделок кредитования корпоративных заемщиков | Код | А | Уровень квалификации | 6 |
| Происхождение обобщенной трудовой функции | Оригинал | Х | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Возможные наименования должностей, профессий | Кредитный менеджер Кредитный консультант Кредитный контролер Специалист по кредитованию юридических лиц |
| Требования к образованию и обучению | Высшее образование - бакалавриат |
| Требования к опыту практической работы | - |
| Особые условия допуска к работе | - |
| Другие характеристики | - |
Дополнительные характеристики
| Наименование документа | Код | Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
| ОКЗ | 2412 | Консультанты по финансовым вопросам и инвестициям |
| ЕКС³ | - | Бухгалтер |
| ОКПДТР⁴ | 24047 | Менеджер |
| ОКПДТР⁴ | 27728 | Экономист |
| ОКПДТР⁴ | 27759 | Экономист по финансовой работе |
| ОКСО⁵ | 5.38.03.01 | Экономика |
3.1.1. Трудовая функция
| Наименование | Подготовка сделок кредитования корпоративных заемщиков | Код | А/01.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | Х | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Информирование заемщика о перечне документов, необходимых для оформления корпоративного кредита |
| Трудовые действия | Предоставление заемщику бланков документов для оформления корпоративного кредита и информирование заемщика о правилах их заполнения |
| Трудовые действия | Сообщение заемщику срока принятия решения и предоставления корпоративного кредита |
| Трудовые действия | Копирование и заверка документов, необходимых для формирования досье заемщика |
| Трудовые действия | Занесение в автоматизированную банковскую систему сведений о заемщике и параметров заявки на оформление корпоративного кредита |
| Трудовые действия | Составление описи документов заемщика для кредитного досье |
| Трудовые действия | Формирование кредитного досье заемщиков (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) |
| Трудовые действия | Подготовка уведомления о принятом решении по корпоративному кредиту |
| Трудовые действия | Информирование заемщика о принятом решении по заявке на корпоративный кредит |
| Трудовые действия | Предложение заемщику дополнительного банковского продукта (кросс-продажа) в соответствии с потребностями заемщика при оформлении корпоративного кредита |
| Трудовые действия | Ведение автоматизированной базы данных заемщиков |
| Необходимые умения | Выявлять потребности заемщика в кредитных продуктах и их характеристиках |
| Необходимые умения | Оказывать заемщику помощь в подборе оптимального варианта кредита в соответствии с выявленными потребностями |
| Необходимые умения | Формировать кредитное досье заемщика |
| Необходимые умения | Организовывать взаимодействие с подразделениями банка по вопросам предварительного сопровождения деятельности по корпоративному кредитованию |
| Необходимые умения | Анализировать статистические данные о количестве заявок на оформление корпоративного кредита |
| Необходимые умения | Принимать оперативные решения по предложению заемщику дополнительного банковского продукта (кросс-продажа) |
| Необходимые умения | Пользоваться персональным компьютером, программными продуктами (в том числе, автоматизированной банковской системой), организационно-техническими средствами и оборудованием |
| Необходимые знания | Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
| Необходимые знания | Законодательство Российской Федерации о персональных данных |
| Необходимые знания | Современные методы получения, анализа, обработки информации |
| Необходимые знания | Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка |
| Необходимые знания | Правила делового общения с заемщиками |
| Необходимые знания | Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления |
| Необходимые знания | Базы данных и информационные системы в профессиональной сфере |
| Необходимые знания | Порядок ведения кредитного досье |
| Необходимые знания | Правила корпоративной банковской этики |
| Другие характеристики | - |
3.1.2. Трудовая функция
| Наименование | Оценка платежеспособности и кредитоспособности потенциального корпоративного заемщика | Код | А/02.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | Х | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Оценка активов и кредитной истории потенциального заемщика - корпоративного клиента |
| Трудовые действия | Анализ кредитной истории кредитных операций с юридическими лицами |
| Трудовые действия | Анализ финансовой деятельности потенциального заемщика и формирование пакета документов для принятия решения уполномоченным органом о предоставлении кредита |
| Трудовые действия | Информирование заемщика о размере дополнительных расходов и комиссий при осуществлении корпоративного кредитования |
| Трудовые действия | Запрос (при необходимости) дополнительных документов для принятия решения о возможности заключения кредитного договора |
| Трудовые действия | Подготовка заключения о целесообразности предоставления кредита потенциальному заемщику |
| Трудовые действия | Проведение андеррайтинга кредитных заявок: проверка документов на предмет соответствия требованиям банка и законодательства Российской Федерации |
| Трудовые действия | Проведение андеррайтинга предмета залога: анализ документов по объекту на соответствие требованиям банка и законодательства Российской Федерации, формирование аргументированного вывода о целесообразности/ нецелесообразности принятия объекта в залог банком |
| Трудовые действия | Подготовка профессионального суждения, оценка кредитного риска по выданной ссуде, расчет резерва на возможные потери по ссуде и резерва на возможные потери от кредитных операций с юридическими лицами |
| Трудовые действия | Анализ характеристик потенциального заемщика - корпоративного клиента |
| Трудовые действия | Анализ документов потенциального заемщика на соответствие требованиям банка для предоставления кредита |
| Необходимые умения | Обеспечивать процесс приема документов от заемщика |
| Необходимые умения | Составлять отчетность по качеству кредитного портфеля |
| Необходимые умения | Готовить заключения о возможности/невозможности заключения кредитной сделки |
| Необходимые умения | Использовать математический аппарат для разработки схем кредитования, взаимовыгодных для банка и клиента - факторинг, лизинг |
| Необходимые умения | Применять способы построения графика платежей в соответствии с особенностями бизнеса клиента |
| Необходимые умения | Использовать методы определения уровней доходностей продуктов и программ для клиента и банка (бюджет клиента), выработки совместных с клиентом решений по модификации бизнеса в целях оптимизации доходности |
| Необходимые умения | Формировать кредитное досье заемщика |
| Необходимые умения | Организовывать работу по взаимодействию с подразделениями банка с целью оценки платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика |
| Необходимые умения | Применять программные продукты (в том числе автоматизированную банковскую систему), организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере |
| Необходимые знания | Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
| Необходимые знания | Правила внутреннего трудового распорядка, требования охраны труда и пожарной безопасности, локальные нормативные акты, регламентирующие работу персонала |
| Необходимые знания | Законодательство Российской Федерации о персональных данных |
| Необходимые знания | Современные методы получения, анализа, обработки информации |
| Необходимые знания | Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка |
| Необходимые знания | Правила делового общения с заемщиками |
| Необходимые знания | Основы финансового анализа |
| Необходимые знания | Основы правовой экспертизы |
| Необходимые знания | Порядок рассмотрения заявок заемщиков |
| Необходимые знания | Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления |
| Необходимые знания | Правила корпоративной банковской этики |
| Другие характеристики | - |
3.1.3. Трудовая функция
| Наименование | Подготовка и заключение кредитного договора с корпоративным клиентом | Код | А/03.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | Х | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Консультирование участников кредитной сделки |
| Трудовые действия | Проведение встреч и консультаций с другими работниками банка по вопросам проведения кредитных операций с юридическими лицами |
| Трудовые действия | Согласование со сторонами корпоративной сделки сроков, этапов и условий ее заключения |
| Трудовые действия | Внесение сведений о корпоративной сделке в автоматизированную банковскую систему |
| Трудовые действия | Проверка правоспособности участников сделки кредитования корпоративных заемщиков |
| Трудовые действия | Проверка документов, подтверждающих полномочия представителей участников сделки (при наличии) кредитования корпоративных заемщиков |
| Трудовые действия | Подготовка кредитной документации для проведения кредитных операций с юридическими лицами |
| Трудовые действия | Согласование (при необходимости) кредитной документации с ответственными подразделениями банка |
| Трудовые действия | Подписание сторонами сделки кредитно-обеспечительной документации |
| Трудовые действия | Открытие заемщику текущих счетов |
| Трудовые действия | Проведение оплаты расходов, связанных с предоставлением кредита для сделок кредитования корпоративных заемщиков |
| Трудовые действия | Формирование и передача в ответственное подразделение распоряжения на предоставление кредита корпоративному заемщику |
| Трудовые действия | Предоставление кредитных средств заемщику |
| Трудовые действия | Разрешение конфликтных и нестандартных ситуаций при подготовке и заключении сделки кредитования корпоративных заемщиков |
| Трудовые действия | Подготовка и оформление кредитного договора, договоров поручительства, договоров залога |
| Необходимые умения | Предоставлять заемщикам исчерпывающую информацию о процедуре подготовки и заключения кредитных сделок |
| Необходимые умения | Вести кредитно-обеспечительную документацию |
| Необходимые умения | Сопровождать процесс передачи документов заемщиком |
| Необходимые умения | Осуществлять контроль соблюдения процедуры получения кредитных средств заемщиком |
| Необходимые умения | Организовывать взаимодействие между подразделениями банка в соответствии с этапами процесса подготовки и заключения кредитного договора |
| Необходимые умения | Применять способы и методы разрешения конфликтных и нестандартных ситуаций при подготовке и заключении кредитного договора |
| Необходимые умения | Применять программные продукты (в том числе автоматизированную банковскую систему), организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере |
| Необходимые знания | Законодательство Российской Федерации о персональных данных |
| Необходимые знания | Современные методы получения, анализа, обработки информации |
| Необходимые знания | Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка |
| Необходимые знания | Правила делового общения с заемщиками |
| Необходимые знания | Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления |
| Необходимые знания | Основы договорного права |
| Необходимые знания | Основы правового консультирования |
| Необходимые знания | Порядок оформления кредитного договора, договоров поручительства, договоров залога |
| Необходимые знания | Порядок открытия банковских счетов |
| Необходимые знания | Правила подготовки кредитной документации |
| Необходимые знания | Правила корпоративной банковской этики |
| Необходимые знания | Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
| Необходимые знания | Локальные нормативные акты, регламентирующие бизнес-процессы |
| Другие характеристики | - |
3.1.4. Трудовая функция
| Наименование | Контроль исполнения условий кредитного договора с корпоративным клиентом | Код | А/04.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | Х | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Мониторинг качества обслуживания долга и сроков погашения корпоративного кредита |
| Трудовые действия | Мониторинг проблемных корпоративных кредитов, предоставленных банком (во взаимодействии с другими структурными подразделениями) |
| Трудовые действия | Ведение базы кредитных заявок корпоративных заемщиков |
| Трудовые действия | Ведение кредитных досье по корпоративным заемщикам |
| Трудовые действия | Анализ текущего финансового состояния заемщика согласно внутренним нормативным документам |
| Трудовые действия | Подготовка ответов, справок, выписок, скорректированных графиков платежей по кредитным договорам корпоративных заемщиков |
| Трудовые действия | Передача информации (при необходимости) о неисполнении обязательств по кредитному договору в соответствующее подразделение банка |
| Необходимые умения | Организовывать работу по взаимодействию с подразделениями банка с целью контроля исполнения кредитного договора |
| Необходимые умения | Контролировать исполнение партнерами банка своих обязательств в рамках компетенции |
| Необходимые умения | Проводить мониторинг выполнения заемщиками своих обязательств по договору |
| Необходимые умения | Выполнять мониторинг статуса заемщика |
| Необходимые умения | Применять программные продукты (в том числе автоматизированную банковскую систему), организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере |
| Необходимые знания | Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
| Необходимые знания | Локальные нормативные акты, регламентирующие бизнес-процессы |
| Необходимые знания | Нормативные правовые акты, необходимые для выполнения должностных обязанностей |
| Необходимые знания | Законодательство Российской Федерации о персональных данных |
| Необходимые знания | Современные методы получения, анализа, обработки информации |
| Необходимые знания | Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка |
| Необходимые знания | Правила делового общения с заемщиками |
| Необходимые знания | Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления |
| Необходимые знания | Правила корпоративной банковской этики |
| Другие характеристики | - |
3.1.5. Трудовая функция
| Наименование | Работа с корпоративными заемщиками на этапе возникновения просроченной задолженности | Код | А/05.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | Х | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Ведение кредитных досье по заемщикам, мониторинг заемщиков на этапе возникновения задолженности |
| Трудовые действия | Подготовка ответов, справок, выписок, скорректированных графиков платежей по кредитным договорам |
| Трудовые действия | Методологическая поддержка кредитной работы, включая разработку внутрибанковских документов, связанных с корпоративным кредитованием |
| Трудовые действия | Подготовка отчетов о ходе выполнения заемщиками обязательств по кредитному договору и передача их в соответствующие подразделения банка |
| Трудовые действия | Обеспечение процедур изменения условий кредитного договора |
| Трудовые действия | Отслеживание и контроль целевого использования кредитных средств после выдачи кредита |
| Трудовые действия | Подготовка необходимых документов для принятия решения уполномоченным органом в случае осуществления списания безнадежной задолженности по ссудам за счет сформированного резерва |
| Трудовые действия | Применение к заемщикам предупредительных мер при невыполнении обязательств по кредитному договору |
| Трудовые действия | Передача сформированного кредитного досье на хранение |
| Необходимые умения | Анализировать процесс исполнения заемщиком кредитных обязательств |
| Необходимые умения | Вести деловую переписку и внутренний документооборот |
| Необходимые умения | Вести базы данных и досье по заемщикам |
| Необходимые умения | Применять программные продукты (в том числе автоматизированную банковскую систему), организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере |
| Необходимые знания | Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
| Необходимые знания | Локальные нормативные акты, регламентирующие бизнес-процессы |
| Необходимые знания | Законодательство Российской Федерации о персональных данных |
| Необходимые знания | Современные методы получения, анализа, обработки информации |
| Необходимые знания | Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка |
| Необходимые знания | Правила делового общения с заемщиками |
| Необходимые знания | Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления |
| Необходимые знания | Основания для изменения условий кредитного договора |
| Необходимые знания | Основания для применения и виды мер ответственности за нарушение условий договора |
| Необходимые знания | Правила подготовки отчетной документации по предоставленным кредитам |
| Необходимые знания | Правила корпоративной банковской этики |
| Другие характеристики | - |
3.1.6. Трудовая функция
| Наименование | Оценка эффективности каналов продвижения, продаж кредитных продуктов корпоративным клиентам | Код | А/06.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | Х | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Сбор первоначальной информации о каналах продвижения продуктов кредитования корпоративных заемщиков |
| Трудовые действия | Определение основных целевых групп клиентов - корпоративных заемщиков, стратегии развития и поведения на рынке |
| Трудовые действия | Разработка методики оценки каналов продвижения, выбор критериев расширения объема сделок кредитования корпоративных заемщиков |
| Трудовые действия | Занесение в автоматизированную банковскую систему сведений о динамике эффективности канала кредитных продаж корпоративным заемщикам |
| Трудовые действия | Формирование пакетов предложений дополнительных банковских продуктов (кросс-продажа) для корпоративных заемщиков |
| Трудовые действия | Ведение автоматизированной базы данных каналов продаж услуг кредитования корпоративных заемщиков |
| Необходимые умения | Выявлять потребности клиента по видам и условиям кредитования |
| Необходимые умения | Использовать основные виды критериев для оценки эффективности каналов продаж |
| Необходимые умения | Анализировать статистические данные о каналах продаж |
| Необходимые умения | Использовать весь спектр доступной информации для оценки |
| Необходимые умения | Пользоваться персональным компьютером, программными продуктами, организационно-техническими средствами и оборудованием |
| Необходимые знания | Приказы, распоряжения, инструкции, локальные нормативные акты банка |
| Необходимые знания | Законодательство Российской Федерации по ипотеке |
| Необходимые знания | Современные методы получения, анализа, обработки информации |
| Необходимые знания | Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка |
| Необходимые знания | Правила делового общения с клиентами |
| Необходимые знания | Основы делопроизводства |
| Необходимые знания | Правила корпоративной банковской этики |
| Необходимые знания | Законодательство Российской Федерации о банках и банковской деятельности |
| Необходимые знания | Методы оценки эффективности каналов продаж |
| Другие характеристики | - |
3.1.7. Трудовая функция
| Наименование | Маркетинг рынка кредитных продуктов для юридических лиц | Код | А/07.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | Х | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Анализ структуры и динамики корпоративного рынка, доли банка |
| Трудовые действия | Анализ конкурентного окружения и стратегий развития конкурентов в корпоративном сегменте рынка |
| Трудовые действия | Анализ и оценка динамики нормативно-законодательной базы, оказывающей влияние на динамику рынка корпоративных клиентов |
| Трудовые действия | Анализ целевых клиентских сегментов, динамики клиентских предпочтений корпоративных заемщиков |
| Трудовые действия | Анализ ценовой политики конкурентов в части, касающейся сделок кредитования корпоративных заемщиков |
| Трудовые действия | Разработка программ лояльности клиентов и контрагентов для расширения спектра и объема сделок кредитования корпоративных заемщиков |
| Трудовые действия | Формирование программ продвижения банковских продуктов для корпоративных клиентов |
| Трудовые действия | Анализ деятельности партнеров банка, участвующих в процессе корпоративного кредитования |
| Трудовые действия | Организация и проведение встреч (консультаций) заемщика с работниками банка по вопросам проведения сделок корпоративного кредитования |
| Необходимые умения | Анализировать структуру и динамику рынка корпоративного кредитования |
| Необходимые умения | Использовать методы анализа конкурентного окружения и сбора информации о деятельности конкурентов в корпоративном сегменте рынка |
| Необходимые умения | Использовать методы анализа целевых клиентских сегментов, динамики клиентских предпочтений |
| Необходимые умения | Анализировать отчетность партнеров |
| Необходимые умения | Получать информацию о кредитной политике конкурентов и анализировать ценовую политику конкурентов |
| Необходимые умения | Организовывать работу по взаимодействию с подразделениями банка по сбору информации с целью подготовки и заключения сделок корпоративного кредитования |
| Необходимые умения | Применять способы и методы анализа поведения целевых клиентских сегментов рынка корпоративного кредитования |
| Необходимые умения | Пользоваться персональным компьютером, программными продуктами (в том числе автоматизированной банковской системой), организационно-техническими средствами и оборудованием |
| Необходимые знания | Законодательство Российской Федерации о банках и банковской деятельности |
| Необходимые знания | Приказы, распоряжения, инструкции, локальные нормативные акты банка |
| Необходимые знания | Основы гражданского законодательства Российской Федерации |
| Необходимые знания | Законодательство Российской Федерации об ипотеке |
| Необходимые знания | Современные методы получения, анализа, обработки информации с использованием средств автоматизации |
| Необходимые знания | Методы маркетингового анализа |
| Необходимые знания | Методы эффективной деловой коммуникации |
| Необходимые знания | Источники информации о структуре и динамике рынка, о деятельности конкурентов, о клиентских предпочтениях |
| Необходимые знания | Основы делопроизводства |
| Необходимые знания | Правила корпоративной банковской этики |
| Другие характеристики | - |
3.2. Обобщенная трудовая функция
| Наименование | Управление корпоративным портфелем | Код | B | Уровень квалификации | 7 |
| Происхождение обобщенной трудовой функции | Оригинал | Х | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Возможные наименования должностей, профессий | Руководитель кредитного отдела Руководитель подразделения по кредитованию корпоративных клиентов Руководитель подразделения по кредитованию юридических лиц |
| Требования к образованию и обучению | Высшее образование - магистратура или специалитет |
| Требования к опыту практической работы | Не менее одного года работы в банке |
| Особые условия допуска к работе | - |
| Другие характеристики | - |
Дополнительные характеристики
| Наименование документа | Код | Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
| ОКЗ | 1346 | Руководители служб и подразделений в сфере финансовой деятельности и страхования |
| ЕКС | - | Начальник финансового отдела |
| ОКПДТР | 24695 | Начальник отдела (финансово-экономического и административного) |
| ОКПДТР | 27728 | Экономист |
| ОКПДТР | 27759 | Экономист по финансовой работе |
| ОКСО | 5.38.04.08 | Финансы и кредит |
3.2.1. Трудовая функция
| Наименование | Разработка мероприятий для выполнения плана продаж кредитных продуктов корпоративным клиентам | Код | B/01.7 | Уровень (подуровень) квалификации | 7 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | Х | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Анализ показателей выполнения планов по критериальным показателям сделок кредитования корпоративных заемщиков |
| Трудовые действия | Анализ клиентских сегментов корпоративных заемщиков |
| Трудовые действия | Анализ динамики финансово-хозяйственной деятельности заемщиков |
| Трудовые действия | Формирование и расчет "бюджета корпоративного клиента" |
| Трудовые действия | Разработка предложений по модификации политики банка в сфере корпоративного кредитования |
| Трудовые действия | Работа по формированию плановых показателей кредитования корпоративных заемщиков |
| Трудовые действия | Подготовка материалов и их презентация для коллегиальных органов банка по предложениям в сфере кредитования корпоративных заемщиков |
| Трудовые действия | Выполнение плановых показателей по продажам и рассмотрению заявок на предоставление корпоративных кредитов |
| Трудовые действия | Разработка предложений для проведения совместной работы с компаниями-партнерами |
| Трудовые действия | Продажи корпоративных продуктов банка |
| Трудовые действия | Согласование условий сотрудничества с партнерами и согласующими подразделениями банка |
| Трудовые действия | Методическая помощь структурным подразделениям |
| Трудовые действия | Контроль проведения кредитных сделок любой сложности с клиентами банка |
| Трудовые действия | Консалтинг клиента по выработке обоюдовыгодных схем взаимодействия с банком |
| Трудовые действия | Контроль ведения автоматизированной базы данных корпоративных заемщиков |
| Необходимые умения | Выявлять потребности заемщика в кредитных продуктах и их характеристиках |
| Необходимые умения | Оценивать колебания рыночной конъюнктуры |
| Необходимые умения | Анализировать финансово-хозяйственную деятельность организаций |
| Необходимые умения | Применять навыки прямых и партнерских продаж |
| Необходимые умения | Формировать и проводить презентации |
| Необходимые умения | Проводить сегментацию корпоративных клиентов, планировать результаты финансово-хозяйственной деятельности организаций и показатели кредитного портфеля корпоративных клиентов банка |
| Необходимые умения | Организовывать взаимодействие с подразделениями банка по вопросам сопровождения деятельности по корпоративному кредитованию |
| Необходимые умения | Анализировать статистические данные о динамике клиентской базы |
| Необходимые умения | Принимать оперативные решения по предложению заемщику дополнительного банковского продукта (кросс-продажа) |
| Необходимые умения | Пользоваться персональным компьютером, программными продуктами, организационно-техническими средствами и оборудованием |
| Необходимые знания | Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
| Необходимые знания | Законодательство Российской Федерации о персональных данных |
| Необходимые знания | Современные методы получения, анализа, обработки информации |
| Необходимые знания | Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка |
| Необходимые знания | Основы правовой экспертизы |
| Необходимые знания | Правила делового общения с заемщиками |
| Необходимые знания | Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления |
| Необходимые знания | Базы данных и информационные системы в профессиональной сфере |
| Необходимые знания | Порядок ведения кредитного досье |
| Необходимые знания | Правила корпоративной банковской этики |
| Другие характеристики | - |
3.2.2. Трудовая функция
| Наименование | Подготовка предложений по совершенствованию бизнес-процессов по корпоративному кредитованию | Код | B/02.7 | Уровень (подуровень) квалификации | 7 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | Х | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Выстраивание бизнес-процессов по корпоративному кредитованию, их описание |
| Трудовые действия | Анализ эффективности бизнес-процессов по корпоративному кредитованию и их оптимизация |
| Трудовые действия | Организация взаимодействия с подразделениями банка по вопросам сопровождения деятельности по корпоративному кредитованию |
| Трудовые действия | Разработка и внедрение кредитных продуктов для юридических лиц |
| Трудовые действия | Формирование экономических моделей для защиты продуктов на заседаниях коллегиальных органов |
| Трудовые действия | Подготовка презентаций для утверждения новых и изменения действующих продуктов |
| Трудовые действия | Формирование технических заданий для автоматизации процессов |
| Необходимые умения | Описывать бизнес-процессы ипотечного кредитования и проводить реинжиниринг |
| Необходимые умения | Анализировать эффективность бизнес-процессов ипотечного кредитования |
| Необходимые умения | Организовывать работу по взаимодействию с подразделениями банка с целью обеспечения эффективности кредитной деятельности |
| Необходимые умения | Применять программные продукты, организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере |
| Необходимые знания | Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
| Необходимые знания | Правила внутреннего трудового распорядка, требования охраны труда и пожарной безопасности, локальные нормативные акты, регламентирующие работу персонала |
| Необходимые знания | Законодательство Российской Федерации о персональных данных |
| Необходимые знания | Современные методы получения, анализа, обработки информации |
| Необходимые знания | Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка |
| Необходимые знания | Правила делового общения с заемщиками |
| Необходимые знания | Основы финансового анализа |
| Необходимые знания | Способы и методы построения моделей |
| Необходимые знания | Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления |
| Необходимые знания | Правила корпоративной банковской этики |
| Другие характеристики | - |
3.2.3. Трудовая функция
| Наименование | Управление процентной политикой банка в части, касающейся корпоративного кредитования | Код | B/03.7 | Уровень (подуровень) квалификации | 7 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | Х | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Управление процентной маржой в части, касающейся кредитных продуктов для корпоративных клиентов |
| Трудовые действия | Планирование и прогнозирование факторов, влияющих на стоимость и доходность размещения кредитных ресурсов юридическим лицам |
| Трудовые действия | Формирование отчетов о доходности корпоративного кредитного портфеля в разрезе отдельных сегментов и точек продаж |
| Трудовые действия | Ранжирование точек продаж по уровню доходности и объемам кредитования корпоративных клиентов |
| Трудовые действия | Оценка ценовых предложений конкурентов на рынке корпоративного кредитования |
| Трудовые действия | Формирование процентных ставок и тарифов за услуги банка на рынке корпоративного кредитования |
| Необходимые умения | Анализировать и обобщать данные о деятельности клиентов и конкурентов |
| Необходимые умения | Пользоваться каналами передачи информации |
| Необходимые умения | Применять программный инструментарий для анализа информации |
| Необходимые умения | Составлять и разрабатывать формы управленческой отчетности |
| Необходимые умения | Готовить статистические данные и осуществлять их анализ |
| Необходимые умения | Применять программные продукты (в том числе автоматизированную банковскую систему), организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере |
| Необходимые знания | Современные методы получения, анализа, обработки информации |
| Необходимые знания | Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления |
| Необходимые знания | Правила корпоративной банковской этики |
| Необходимые знания | Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
| Необходимые знания | Локальные нормативные акты, регламентирующие бизнес-процессы корпоративного кредитования |
| Другие характеристики | - |
3.2.4. Трудовая функция
| Наименование | Управление кредитными рисками портфеля кредитных продуктов для корпоративных клиентов | Код | B/04.7 | Уровень (подуровень) квалификации | 7 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | Х | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Контроль мониторинга качества обслуживания долга и сроков погашения корпоративного кредита |
| Трудовые действия | Контроль мониторинга проблемных корпоративных кредитов, предоставленных банком (во взаимодействии с другими структурными подразделениями) |
| Трудовые действия | Анализ и оценка уровня риска портфеля корпоративных кредитов и отдельных его сегментов |
| Трудовые действия | Анализ и оценка уровня риска контрагентов |
| Трудовые действия | Классификация ссудной и приравненной к ней задолженности на основании требований нормативных актов Российской Федерации |
| Трудовые действия | Формирование ответов на запросы контролирующих органов |
| Трудовые действия | Организация работы по взаимодействию с подразделениями банка в целях минимизации кредитных рисков |
| Необходимые умения | Применять методы прогнозирования, планирования, анализа и оценки кредитных рисков |
| Необходимые умения | Взаимодействовать со смежными подразделениями/партнерами |
| Необходимые умения | Вести деловую переписку |
| Необходимые умения | Оценивать рыночные риски и управлять ими |
| Необходимые умения | Руководить подчиненным персоналом |
| Необходимые умения | Проводить андеррайтинг клиента, анализ активов, анализ отчетности компании (отчет о прибылях и убытках и баланс) |
| Необходимые умения | Готовить заключения о рисках заключения кредитной сделки и представлять их на обсуждение коллегиальных органов банка |
| Необходимые умения | Применять программные продукты (в том числе автоматизированную банковскую систему), организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере |
| Необходимые знания | Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
| Необходимые знания | Локальные нормативные акты, регламентирующие бизнес-процессы |
| Необходимые знания | Нормативные правовые акты, необходимые для выполнения должностных обязанностей |
| Необходимые знания | Законодательство Российской Федерации о персональных данных |
| Необходимые знания | Современные методы получения, анализа, обработки информации |
| Необходимые знания | Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка |
| Необходимые знания | Правила делового общения с заемщиками |
| Необходимые знания | Ведение баз данных |
| Необходимые знания | Методы наблюдения и анализа состояния заемщика |
| Необходимые знания | Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления |
| Необходимые знания | Правила корпоративной банковской этики |
| Другие характеристики | - |
3.3. Обобщенная трудовая функция
| Наименование | Обеспечение консультирования партнеров, клиентов и контрагентов при проведении кредитных сделок | Код | C | Уровень квалификации | 7 |
| Происхождение обобщенной трудовой функции | Оригинал | Х | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Возможные наименования должностей, профессий | Руководитель дополнительного офиса (филиала) банка Руководитель подразделения по сопровождению кредитных операций с юридическими лицами |
| Требования к образованию и обучению | Высшее образование - магистратура или специалитет |
| Требования к опыту практической работы | Не менее одного года работы в банке |
| Особые условия допуска к работе | - |
| Другие характеристики | - |
Дополнительные характеристики
| Наименование документа | Код | Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
| ОКЗ | 1346 | Руководители служб и подразделений в сфере финансовой деятельности и страхования |
| ЕКС | - | Начальник финансового отдела |
| ОКПДТР | 24047 | Менеджер |
| ОКПДТР | 24695 | Начальник отдела (финансово-экономического и административного) |
| ОКПДТР | 27728 | Экономист |
| ОКПДТР | 27759 | Экономист по финансовой работе |
| ОКСО | 5.38.04.01 | Экономика |
| ОКСО | 5.38.04.08 | Финансы и кредит |
3.3.1. Трудовая функция
| Наименование | Консультирование государственных органов на федеральном и муниципальном уровнях, руководителей корпораций и финансовых компаний по участию в сделках кредитования корпоративных клиентов | Код | C/01.7 | Уровень (подуровень) квалификации | 7 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | Х | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Взаимодействие с государственными органами на федеральном и муниципальном уровнях по вопросам участия в сделках кредитования корпоративных клиентов |
| Трудовые действия | Взаимодействие с руководителями корпораций и финансовых компаний по вопросам участия в сделках кредитования корпоративных клиентов |
| Трудовые действия | Анализ динамики финансово-хозяйственной деятельности заемщиков и контрагентов по сделкам кредитования корпоративных клиентов |
| Трудовые действия | Формирование и расчет "бюджета клиента" |
| Трудовые действия | Подготовка материалов и их презентация для клиентов и коллегиальных органов банка |
| Трудовые действия | Совместная работа с компаниями-партнерами |
| Трудовые действия | Продажи корпоративных продуктов банка клиентам партнеров |
| Трудовые действия | Согласование условий сотрудничества (договоры, дополнительные соглашения к договорам) с партнерами и согласующими подразделениями банка |
| Трудовые действия | Контроль проведения кредитных сделок любой сложности с клиентами банка при участии партнеров и контрагентов |
| Трудовые действия | Консалтинг клиента, контрагента и партнера по выработке обоюдовыгодных схем взаимодействия с банком |
| Трудовые действия | Контроль ведения автоматизированной базы данных корпоративных заемщиков, контрагентов и партнеров банка по кредитным сделкам |
| Необходимые умения | Выявлять потребности заемщика в кредитных продуктах и их характеристиках |
| Необходимые умения | Оценивать колебания рыночной конъюнктуры |
| Необходимые умения | Анализировать финансово-хозяйственную деятельность организаций |
| Необходимые умения | Осуществлять прямые и партнерские продажи |
| Необходимые умения | Формировать и проводить презентации |
| Необходимые умения | Пользоваться инструментами сегментации, планирования |
| Необходимые умения | Организовывать взаимодействие с подразделениями банка по вопросам сопровождения деятельности по корпоративному кредитованию |
| Необходимые умения | Анализировать статистические данные о динамике клиентской базы |
| Необходимые умения | Принимать оперативные решения по предложению заемщику дополнительного банковского продукта (кросс-продажа) |
| Необходимые умения | Пользоваться персональным компьютером, программными продуктами (в том числе автоматизированной банковской системой), организационно-техническими средствами и оборудованием |
| Необходимые знания | Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
| Необходимые знания | Законодательство Российской Федерации о персональных данных |
| Необходимые знания | Современные методы получения, анализа, обработки информации |
| Необходимые знания | Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка |
| Необходимые знания | Основы правовой экспертизы |
| Необходимые знания | Правила делового общения с заемщиками |
| Необходимые знания | Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления |
| Необходимые знания | Базы данных и информационные системы в профессиональной сфере |
| Необходимые знания | Порядок ведения кредитного досье |
| Необходимые знания | Правила корпоративной банковской этики |
| Другие характеристики | - |
3.3.2. Трудовая функция
| Наименование | Проведение мотивационных программ, программ лояльности для клиентов и партнеров банка, продвижение программ кредитования через партнерский и корпоративный каналы | Код | C/02.7 | Уровень (подуровень) квалификации | 7 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | Х | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Продвижение программ кредитования через партнерский и корпоративный каналы |
| Трудовые действия | Анализ эффективности проведения мотивационных программ, программ лояльности для корпоративных клиентов и партнеров банка |
| Трудовые действия | Взаимодействие с подразделениями банка по вопросам сопровождения деятельности по проведению мотивационных программ, программ лояльности для клиентов и партнеров банка |
| Трудовые действия | Формирование технических заданий для автоматизации процессов проведения сделок кредитования корпоративных клиентов |
| Необходимые умения | Реализовывать мотивационные программы, программы лояльности для клиентов и партнеров банка |
| Необходимые умения | Анализировать эффективность мотивационных программ, программ лояльности для клиентов и партнеров банка |
| Необходимые умения | Организовывать работу по взаимодействию с подразделениями банка с целью обеспечения эффективности кредитной деятельности |
| Необходимые умения | Применять программные продукты (в том числе автоматизированную банковскую систему), организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере |
| Необходимые знания | Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
| Необходимые знания | Правила внутреннего трудового распорядка, требования охраны труда и пожарной безопасности, локальные нормативные акты, регламентирующие работу персонала |
| Необходимые знания | Законодательство Российской Федерации о персональных данных |
| Необходимые знания | Современные методы получения, анализа, обработки информации |
| Необходимые знания | Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка |
| Необходимые знания | Правила делового общения с заемщиками |
| Необходимые знания | Основы финансового анализа |
| Необходимые знания | Способы и методы построения моделей |
| Необходимые знания | Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления |
| Необходимые знания | Правила корпоративной банковской этики |
| Другие характеристики | - |