Действует с 1 сентября 2026 г.
Приложение № 2. Проверочный лист (список контрольных вопросов, ответы на которые свидетельствуют о соблюдении или несоблюдении контролируемым лицом обязательных требований), применяемый Федеральной службой судебных приставов и ее территориальными органами при осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Форма (для кредитных организаций)
┌──────────────────────┐
│ │
│ │
│ Поле для нанесения │
│ QR-кода │
│ │
│ │
└──────────────────────┘
Форма проверочного листа
утверждена приказом ФССП России
от ___________№ _____________
Федеральная служба судебных приставов (ФССП России)
_________________________________________________________________________
(наименование подразделения ФССП России/территориального органа
ФССП России)
_________________________________________________________________________
ПРОВЕРОЧНЫЙ ЛИСТ
(список контрольных вопросов, ответы на которые свидетельствуют о
соблюдении или несоблюдении контролируемым лицом обязательных
требований), применяемый Федеральной службой судебных
приставов и ее территориальными органами при осуществлении федерального
государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных
коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций,
включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций,
в части осуществления ими действий, направленных на возврат
просроченной задолженности
1. ______________________________________________________________________
(наименование вида федерального государственного контроля (надзора),
включенного в единый реестр видов федерального государственного контроля
(надзора), регионального государственного контроля (надзора),
муниципального контроля)
_________________________________________________________________________
(далее - контролируемое лицо).
2. ______________________________________________________________________
(наименование юридического лица, его идентификационный номер
налогоплательщика и (или) основной государственный регистрационный
номер, адрес юридического лица (его филиала, представительства,
обособленного структурного подразделения) в пределах места нахождения)
3. Объект контроля - деятельность контролируемого лица по возврату
просроченной задолженности, осуществляемая в соответствии с Федеральным
законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов
физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной
задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О
микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".
4. ______________________________________________________________________
(место (места) проведения контрольного (надзорного) мероприятия
с заполнением проверочного листа)
5. ______________________________________________________________________
(вид контрольного (надзорного) мероприятия)
6. ______________________________________________________________________
(реквизиты решения контрольного (надзорного) органа о проведении
контрольного (надзорного) мероприятия)
7. ______________________________________________________________________
(учетный номер контрольного (надзорного) мероприятия)
8. ______________________________________________________________________
(должность, фамилия и инициалы должностного лица ФССП России
(ее территориального органа), проводящего контрольное (надзорное)
мероприятие и заполняющего проверочный лист)
9. Список контрольных вопросов, отражающих содержание обязательных
требований, ответы на которые свидетельствуют о соблюдении или
несоблюдении контролируемым лицом обязательных требований:| № п/п | Вопросы, отражающие содержание обязательных требований | Реквизиты нормативных правовых актов с указанием их структурных единиц, которыми установлены обязательные требования | Ответы на вопросы (да/нет/ неприменимо) | Примечание (заполняется если в качестве ответа на вопрос указано "неприменимо"¹ | |
| 1 | Используются ли при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, способы взаимодействия с должником, не указанные в части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ², только при наличии письменного соглашения между должником и кредитором или представителем кредитора | Часть 2 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 2 | Содержит ли соглашение, заключаемое между кредитором или представителем кредитора с должником, указание на конкретные иные, за исключением указанных в части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, способы взаимодействия с должником кредитора или представителя кредитора с учетом требований, предусмотренных частью 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ | Часть 3 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 3 | Прекращает ли кредитная организация направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными соглашением об использовании иных, за исключением указанных в части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, способов взаимодействия с должником в случае получения уведомления должника об отказе от исполнения такого соглашения не позднее трех рабочих дней после дня получения такого уведомления | часть 4.1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 4 | Соблюдает ли кредитная организация требование об осуществлении взаимодействия с третьими лицами при наличии письменного согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом (за исключением случаев передачи (сообщения) третьим лицам или предоставления им доступа к сведениям о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любым другим персональным данным должника, касающихся взаимодействия кредитора (цедента) с другим лицом (цессионарием) при переходе к такому лицу права требования и в ходе переговоров об уступке права требования, а также кредитора с другим лицом (агентом) при заключении с ним договора, предусматривающего осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности, или наделении его соответствующими полномочиями путем выдачи доверенности, а также в ходе переговоров о заключении договора или выдаче доверенности) | части 5, 6 и 8 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 5 | Соблюдает ли кредитная организация требование об осуществлении взаимодействия с третьими лицами при наличии письменного согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия (за исключением случаев передачи (сообщения) третьим лицам или предоставления им доступа к сведениям о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любым другим персональным данным должника, касающихся взаимодействия кредитора (цедента) с другим лицом (цессионарием) при переходе к такому лицу права требования и в ходе переговоров об уступке права требования, а также кредитора с другим лицом (агентом) при заключении с ним договора, предусматривающего осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности, или наделении его соответствующими полномочиями путем выдачи доверенности, а также в ходе переговоров о заключении договора или выдаче доверенности) | части 5, 6 и 8 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 6 | Соблюдает ли кредитная организация требование об осуществлении взаимодействия с должником и (или) третьими лицами при наличии письменного согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных (за исключением случаев передачи (сообщения) третьим лицам или предоставления им доступа к сведениям о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любым другим персональным данным должника, касающихся взаимодействия кредитора (цедента) с другим лицом (цессионарием) при переходе к такому лицу права требования и в ходе переговоров об уступке права требования, а также кредитора с другим лицом (агентом) при заключении с ним договора, предусматривающего осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности, или наделении его соответствующими полномочиями путем выдачи доверенности, а также в ходе переговоров о заключении договора или выдаче доверенности) | части 6 и 8 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 7 | Соблюдает ли кредитная организация обязанность прекратить направленное на возврат просроченной задолженности должника взаимодействие с третьим лицом по истечении трех рабочих дней после отзыва должником согласия на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом | часть 7 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 8 | Соблюдает ли кредитная организация обязанность прекратить направленное на возврат просроченной задолженности должника взаимодействие с третьим лицом по истечении трех рабочих дней после отзыва третьим лицом согласия на осуществление с ним взаимодействия | часть 7.1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 9 | Соблюдает ли кредитная организация общие правила совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности, при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом | часть 9 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 10 | Соблюдает ли кредитная организация общие правила совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности, при осуществлении взаимодействия кредитора или представителя кредитора с физическим лицом, предоставившим обеспечение исполнения денежного обязательства должника | часть 10 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 11 | Соблюдает ли кредитная организация требование об осуществлении взаимодействия с должником, направленного на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, только в качестве кредитора, в том числе нового кредитора, при переходе к нему прав требования, либо представителя кредитора | часть 1 статьи 5 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 12 | Соблюдает ли кредитная организация требование о недопустимости привлечения к взаимодействию с должником лиц, имеющих неснятую или непогашенную судимость за преступления против личности, преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти и общественной безопасности | часть 4 статьи 5 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 13 | Соблюдает ли кредитная организация требование о недопустимости привлечения к взаимодействию с должником на территории Российской Федерации лиц, находящихся за пределами территории Российской Федерации, а также иных лиц для осуществления взаимодействия с должником с использованием международной телефонной связи или передачи из-за пределов территории Российской Федерации телеграфных сообщений, коротких текстовых, голосовых и иных сообщений | часть 5 статьи 5 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 14 | Соблюдает ли кредитная организация запрет на совершение направленных на возврат просроченной задолженности действий, связанных с: | часть 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 14.1 | применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью | пункт 1 | |||
| 14.2 | уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения | пункт 2 | |||
| 14.3 | применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц | пункт 3 | |||
| 14.4 | оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц | пункт 4 | |||
| 14.5 | введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: | пункт 5 | |||
| 14.5 | 14.5.1 | правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства | подпункт "а" | ||
| 14.5 | 14.5.2 | передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования | подпункт "б" | ||
| 14.5 | 14.5.3 | принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления | подпункт "в" | ||
| 14.6 | любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом | пункт 6 | |||
| 15 | Соблюдает ли кредитная организация требование о недопустимости без письменного согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника (за исключением случаев передачи таких сведений Банку России, государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", единому институту развития в жилищной сфере и его организациям, предусмотренным статьей 3 Федерального закона от 13.07.2015 № 225-ФЗ "О содействии развитию и повышению эффективности управления в жилищной сфере и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", управляющим компаниям инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитным организациям, специализированным обществам, ипотечным агентам и профессиональным коллекторским организациям при заключении договора и в ходе переговоров о заключении договора, предусматривающего уступку права требования, передачу права требования в залог, осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности, или наделении соответствующими полномочиями путем выдачи доверенности) | части 3-5 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 16 | Соблюдает ли кредитная организация, получившая в ходе переговоров о заключении договора или выдаче доверенности сведения, указанные в части 3 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ, обязанность по сохранению их конфиденциальности | часть 6 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 17 | Соблюдает ли кредитная организация запрет на передачу (сообщение) или раскрытие третьим лицам персональных данных должника в случае получения от должника уведомления об отзыве согласия на передачу (сообщение) или раскрытие третьим лицам своих персональных данных | части 6 и 7 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 18 | Соблюдает ли кредитная организация запрет на раскрытие сведений о должнике, его просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в сети "Интернет" или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также путем сообщения по месту работы (учебы) должника | часть 8 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 19 | Соблюдает ли кредитная организация запрет на осуществление взаимодействия между должником и кредитором в случае привлечения представителя кредитора для осуществления взаимодействия с должником | часть 9 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 20 | Соблюдает ли кредитная организация запрет на привлечение для осуществления непосредственного взаимодействия с должниками, а также взаимодействия с использованием телеграфных сообщений, коротких текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием федеральной государственной информационной системы "Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)", либо информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", двух и более представителей кредитора одновременно | часть 10 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 21 | Соблюдает ли кредитная организация запрет на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности непосредственного взаимодействия с должником по инициативе кредитора или представителя кредитора: | часть 1 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 21.1 | со дня признания обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введения реструктуризации его долгов или признания должника банкротом | пункт 1 | |||
| 21.2 | с момента получения документов, подтверждающих наличие оснований, свидетельствующих, что должник: | пункт 2 | |||
| 21.2 | 21.2.1 | является лицом, лишенным дееспособности, ограниченным в дееспособности, в том числе по основаниям, предусмотренным пунктом 1 статьи 30 Гражданского кодекса Российской Федерации | подпункт "а" | ||
| 21.2 | 21.2.2 | находится на излечении в стационарном лечебном учреждении | подпункт "б" | ||
| 21.2 | 21.2.3 | является инвалидом первой группы | подпункт "в" | ||
| 21.2 | 21.2.4 | является несовершеннолетним лицом (кроме эмансипированного) | подпункт "г" | ||
| 22 | Соблюдает ли кредитная организация установленные временные и количественные ограничения при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности | части 3, 5, 5.1 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 23 | Сообщаются ли должнику в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров: | часть 4 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 23 | 23.1 | имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего непосредственное взаимодействие | пункт 1 | ||
| 23 | 23.2 | фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора | пункт 2 | ||
| 23 | 23.3 | сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер | пункт 3 | ||
| 24 | Сообщаются ли должнику в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора с использованием автоматизированного интеллектуального агента: | часть 4.1 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 24 | 24.1 | условное наименование и индивидуальный идентификационный код автоматизированного интеллектуального агента, с использованием которого осуществляется такое взаимодействие, присвоенные кредитором или представителем кредитора | пункт 1 | ||
| 24 | 24.2 | фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора и (или) представителя кредитора | пункт 2 | ||
| 24 | 24.3 | сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер | пункт 3 | ||
| 25 | Обеспечена ли возможность для должника в процессе непосредственного взаимодействия с использованием автоматизированного интеллектуального агента продолжить такое взаимодействие с физическим лицом, уполномоченным осуществлять такое взаимодействие от имени и (или) в интересах кредитора или представителя кредитора | часть 4.2 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 26 | Сообщается ли должнику в процессе непосредственного взаимодействия с использованием автоматизированного интеллектуального агента, а также в случае переключения автоматизированного интеллектуального агента на физическое лицо, уполномоченное осуществлять такое взаимодействие от имени и (или) в интересах кредитора или представителя кредитора, или невозможности предоставления автоматизированным интеллектуальным агентом ответа на вопрос должника, что переговоры с ним осуществляет автоматизированный интеллектуальный агент (за исключением случая, если об этом невозможно сообщить по причине прекращения переговоров по инициативе должника) | часть 4.3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 27 | Сообщаются ли должнику в телеграфных, коротких текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием федеральной государственной информационной системы "Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)" и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности: | часть 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 27 | 27.1 | фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора | пункт 1 | ||
| 27 | 27.2 | сведения о наличии просроченной задолженности | пункт 2 | ||
| 27 | 27.3 | номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора | пункт 3 | ||
| 28 | Указываются ли во всех сообщениях, направляемых должнику в целях возврата просроченной задолженности посредством письменной корреспонденции по месту жительства или месту пребывания должника: | часть 7 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 28.1 | информация о кредиторе, а также о представителе кредитора: | пункт 1 | |||
| 28.1 | 28.1.1 | наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя) | подпункт "а" | ||
| 28.1 | 28.1.2 | почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона | подпункт "б" | ||
| 28.1 | 28.1.3 | сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора | подпункт "в" | ||
| 28.2 | фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение | пункт 2 | |||
| 28.3 | сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику | пункт 3 | |||
| 28.4 | сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части объема перешедших к кредитору прав требования) | пункт 4 | |||
| 28.5 | реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности | пункт 5 | |||
| 29 | Отображается ли весь текст в сообщениях, направляемых должнику посредством письменной корреспонденции, и в прилагающихся к ним документах четким, хорошо читаемым шрифтом | часть 8 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 30 | Используются ли кредитной организацией для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи | часть 9 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 31 | Соблюдает ли кредитная организация запрет на сокрытие информации о номере контактного телефона, с которого поступили вызов или сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которого было направлено сообщение, либо об отправителе электронного сообщения | часть 9 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 32 | В случае использования вместо номера телефона буквенного, символьного обозначения или комбинации таких обозначений, предназначенных для определения кредитора или представителя кредитора, указываются ли в тексте сообщения фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора или представителя кредитора, а также номер контактного телефона кредитора или представителя кредитора | часть 9 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 33 | Осуществляется ли взаимодействие с должником на русском языке или на языке, на котором составлен договор или иной документ, на основании которого возникла просроченная задолженность | часть 10 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 34 | Соблюдается ли установленная частями 3 и 5 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ частота взаимодействия кредитора или представителя кредитора с должником при отказе должника от исполнения соглашения, предусматривающего иную частоту взаимодействия с ним | часть 13 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 35 | Прекращает ли кредитная организация взаимодействие с указанным должником представителем при возникновении оснований для прекращения такого взаимодействия | часть 4.1 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 36 | Направляется ли должнику уведомление о невозможности осуществления взаимодействия через указанного им представителя в течение десяти календарных дней со дня возникновения оснований, предусмотренных пунктом 1 или 3 части 4.1 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ, либо со дня подачи представителем должника заявления об отказе взаимодействовать с кредитором и (или) представителем кредитора в целях представления интересов должника способами, установленными пунктами 1-4 части 4.2 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ | часть 4.2 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 37 | Прекращает ли кредитная организация взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, в случае получения заявления должника об осуществлении взаимодействия только через указанного должником представителя | часть 5 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 38 | Прекращает ли кредитная организация по собственной инициативе осуществлять взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, по истечении трех рабочих дней после дня получения заявления должника об отказе от взаимодействия по истечении четырех месяцев с даты возникновения просрочки исполнения должником обязательства | часть 7 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 39 | Прекращает ли кредитная организация по собственной инициативе осуществлять взаимодействие с представителем должника способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, по истечении трех рабочих дней после дня получения уведомления об отказе представителя должника взаимодействовать с кредитором и (или) представителем кредитора | часть 7.1 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 40 | Разъясняется ли должнику порядок оформления заявления об осуществлении взаимодействия только через указанного должником представителя либо об отказе от взаимодействия в срок не позднее десяти рабочих дней со дня получения такого заявления должника, в том числе составленного с нарушением требований по его оформлению | часть 11 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 41 | В случае направления должником заявления об осуществлении взаимодействия только через указанного должником представителя или об отказе от взаимодействия соблюдает ли кредитная организация запрет на привлечение другого лица для осуществления с должником взаимодействия без учета предусмотренных в таком заявлении ограничения или отказа должника от взаимодействия по указанному в таком заявлении обязательству | часть 13 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 42 | Соблюдает ли кредитная организация запрет на осуществление непосредственного взаимодействия с должником, направленного на возврат просроченной задолженности, в течение льготного периода, установленного в соответствии с законодательством Российской Федерации | часть 14 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 43 | Размещаются ли сведения о привлечении представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или о переходе права требования к иному лицу в Едином федеральном реестре юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу | часть 1 статьи 9 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 44 | Сообщаются ли должнику путем направления соответствующего уведомления сведения о привлечении представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или о переходе права требования к иному лицу в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу | часть 1 статьи 9 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 45 | Вносятся ли в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности сведения о кредиторе и представителе кредитора, предусмотренные частью 7 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, а также номер и дата договора (договоров), для осуществления возврата по которому кредитором привлекается представитель кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серия и номер документа, удостоверяющего личность, индивидуальный номер налогоплательщика (при наличии) должника | часть 1.1 статьи 9 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 46 | Соблюдает ли кредитная организация требование о недопустимости раскрытия сведений о должнике (фамилии, имени, отчестве, серии и номере документа, удостоверяющего личность, индивидуальном номере налогоплательщика) в сети "Интернет" | часть 1.1 статьи 9 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 47 | Указываются ли в направляемом должнику уведомлении о привлечении представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или о переходе права требования к иному лицу предусмотренные частью 7 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ сведения о лице, указанном в части 1 статьи 9 Федерального закона № 230-ФЗ | часть 2 статьи 9 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 48 | Соблюдается ли срок ответа на обращение должника и (или) представителя должника по содержащимся в нем вопросам, касающимся просроченной задолженности и ее взыскания (не позднее десяти рабочих дней со дня получения обращения) | статья 10 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 49 | Возмещаются ли убытки и компенсируется ли моральный вред должнику и иным лицам, причиненные неправомерными действиями кредитора и представителя кредитора | статья 11 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 50 | Соответствует ли кредитная организация, осуществляющая взаимодействие с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, предъявляемому к ней требованию о наличии оборудования и программного обеспечения, соответствующего требованиям, установленным федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц, для записи и хранения информации | пункт 6 части 1 статьи 13, часть 3 статьи 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 51 | Исполняет ли кредитная организация, осуществляющая взаимодействие с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, обязанность по ведению аудиозаписи всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждению должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечению хранения на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее полутора лет с момента осуществления записи | пункт 3 статьи 17, часть 3 статьи 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 52 | Исполняет ли кредитная организация, осуществляющая взаимодействие с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, обязанность по обеспечению записи всех текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, и их хранение до истечения не менее полутора лет со дня их осуществления | пункт 4 статьи 17, часть 3 статьи 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 53 | Обеспечивает ли кредитная организация хранение на бумажном носителе и в электронном виде всех документов, составленных и полученных в ходе осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности, не менее полутора лет со дня их отправления или получения | пункт 5 статьи 17, часть 7 статьи 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 54 | Воздерживается ли кредитная организация от осуществления взаимодействия с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, при наличии запрета на осуществление такого взаимодействия, вынесенного уполномоченным органом | часть 4 статьи 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 55 | Исполняет ли кредитная организация обязанность по представлению в уполномоченный орган отчета о деятельности по возврату просроченной задолженности в электронной форме (при наличии технической возможности) с использованием единой системы межведомственного электронного взаимодействия либо в письменной форме на бумажном носителе | часть 5.1 статьи 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 56 | Прекращает ли кредитная организация взаимодействовать с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, со дня возникновения обстоятельств, влекущих невозможность выполнения требования, предусмотренного пунктом 6 части 1 статьи 13 Федерального закона № 230-ФЗ, а также невозможность исполнения обязанностей, предусмотренных пунктами 3 и 4 статьи 17 Федерального закона № 230-ФЗ | часть 6 статьи 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 57 | Уведомила ли кредитная организация уполномоченный орган о возникновении обстоятельств, влекущих невозможность выполнения требования, предусмотренного пунктом 6 части 1 статьи 13 Федерального закона № 230-ФЗ, а также невозможность исполнения обязанностей, предусмотренных пунктами 3 и 4 статьи 17 Федерального закона № 230-ФЗ, не позднее рабочего дня, следующего за днем возникновения указанных обстоятельств | часть 6 статьи 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 58 | Прекращает ли кредитная организация взаимодействие с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, со дня направления в уполномоченный орган уведомления об осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности без использования способов, предусмотренных пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, по форме, установленной уполномоченным органом | часть 6 статьи 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
| 59 | Предоставляется ли кредитной организацией ответ на запрос уполномоченного органа в течение пяти рабочих дней со дня получения | часть 9 статьи 19.2 Федерального закона № 230-ФЗ | |||
10. Должностные лица, проводящие контрольное (надзорное) мероприятие:
___________________________________ ___________ _________________________
(должность и фамилия, имя, отчество (подпись) (дата заполнения)
(при наличии)
___________________________________ ___________ _________________________
(должность и фамилия, имя, отчество (подпись) (дата заполнения)
(при наличии)
___________________________________ ___________ _________________________
(должность и фамилия, имя, отчество (подпись) (дата заполнения)
(при наличии)
11. Руководитель группы должностных лиц, участвующих в проведении
контрольного (надзорного) мероприятия:
___________________________________ ___________ _________________________
(должность и фамилия, имя, отчество (подпись) (дата заполнения)
(при наличии)
──────────────────────────────¹ Подпункт "г" пункта 6 требований к разработке, содержанию, общественному обсуждению проектов форм проверочных листов, утверждению, применению, актуализации форм проверочных листов, а также случаев обязательного применения проверочных листов, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 27.10.2021 № 1844.
² Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".
──────────────────────────────