Правила корректировки инвестиционного портфеля управляющей компании, осуществляющей доверительное управление накоплениями для жилищного обеспечения
1. Настоящие Правила определяют порядок корректировки инвестиционного портфеля управляющей компании, осуществляющей доверительное управление накоплениями для жилищного обеспечения (далее - управляющая компания) по договорам с Министерством обороны Российской Федерации (далее - уполномоченный федеральный орган), в случае нарушения требований статьи 27 Федерального закона "О накопительно-ипотечной системе жилищного обеспечения военнослужащих".
2. В случае нарушения требований к структуре инвестиционного портфеля специализированный депозитарий, с которым уполномоченным федеральным органом заключен договор об оказании услуг специализированного депозитария (далее - специализированный депозитарий), уведомляет о таком нарушении уполномоченный федеральный орган, Центральный банк Российской Федерации и управляющую компанию не позднее 1 рабочего дня, следующего за днем выявления этого нарушения.
Указанное уведомление направляется в форме электронного документа либо сообщения в электронной форме с одновременным направлением документа на бумажном носителе.
3. Уведомление, указанное в пункте 2 настоящих Правил, должно содержать следующие сведения:
а) класс актива, по которому возникло нарушение требований к структуре инвестиционного портфеля;
б) в случае нарушения требований к максимальной доле ценных бумаг российских и (или) иностранных эмитентов в инвестиционном портфеле - полное фирменное наименование эмитента (эмитентов) ценных бумаг (название субъекта Российской Федерации или муниципального образования, а также наименование исполнительного органа субъекта Российской Федерации или исполнительного органа местного самоуправления, являющегося эмитентом соответственно государственных ценных бумаг субъекта Российской Федерации или муниципальных облигаций) и вид ценных бумаг;
в) в случае нарушения требований к максимальной доле ипотечных сертификатов участия в инвестиционном портфеле - полное фирменное наименование управляющего ипотечным покрытием и индивидуальное обозначение, идентифицирующее ипотечные сертификаты участия с данным ипотечным покрытием;
г) утратил силу;
д) в случае нарушения требований к максимальной доле государственных ценных бумаг Российской Федерации одного выпуска в инвестиционном портфеле - вид ценных бумаг и сведения о таком выпуске;
е) утратил силу.
4. Уведомление о нарушении требований к структуре инвестиционного портфеля, возникшем в результате действий управляющей компании, направляемое уполномоченному федеральному органу и Центральному банку Российской Федерации, помимо сведений, указанных в пункте 3 настоящих Правил, должно содержать следующие сведения:
полное фирменное наименование, место нахождения, номер и дата предоставления лицензии на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами управляющей компании, в результате действий которой были нарушены требования к структуре инвестиционного портфеля;
описание действий управляющей компании, в результате которых были нарушены требования к структуре инвестиционного портфеля, и дата их совершения.
5. Уведомление о нарушении требований к структуре инвестиционного портфеля, направляемое управляющей компании, если такое нарушение возникло в результате изменения рыночной стоимости ценных бумаг, в которые инвестированы накопления для жилищного обеспечения, или возникновения иных обстоятельств, не зависящих от действий управляющей компании, должно помимо сведений, указанных в пункте 3 настоящих Правил, содержать сведения о сумме (в рублях), на которую должны быть реализованы активы, в которые инвестированы накопления для жилищного обеспечения, в целях устранения соответствующего нарушения.
6. Сумма, на которую должны быть реализованы активы в целях устранения нарушения требований к структуре инвестиционного портфеля, определяется специализированным депозитарием.
Сумма, на которую должны быть реализованы активы в целях устранения нарушения требований к максимальной доле ценных бумаг в инвестиционном портфеле, определяется как разница между фактической и максимально допустимой рыночной стоимостью этих ценных бумаг в инвестиционном портфеле.
Сумма, на которую должны быть реализованы активы в целях устранения нарушения требований к минимальной доле активов, имеющих высокую степень ликвидности, в инвестиционном портфеле, определяется как разница между минимально допустимой и фактической рыночной стоимостью таких активов в инвестиционном портфеле.
Максимально допустимая рыночная стоимость ценных бумаг и минимально допустимая рыночная стоимость активов, имеющих высокую степень ликвидности, в инвестиционном портфеле рассчитываются исходя из требований Федерального закона "О накопительно-ипотечной системе жилищного обеспечения военнослужащих" и иных нормативных правовых актов Российской Федерации.
7. В случае нарушения требований к структуре инвестиционного портфеля:
а) в результате приобретения активов в состав инвестиционного портфеля - управляющая компания принимает меры по реализации активов на сумму, определенную в соответствии с пунктом 6 настоящих Правил;
б) утратил силу с 2 октября 2026 г. - Постановление Правительства России от 24 сентября 2026 г. № 1228
в) в результате изменения рыночной стоимости ценных бумаг, в которые инвестированы накопления для жилищного обеспечения, или возникновения иных обстоятельств, не зависящих от действий управляющей компании, - управляющая компания принимает меры по реализации активов на сумму, определенную в соответствии с пунктом 6 настоящих Правил.
8. Управляющая компания принимает меры по реализации активов в течение 1 месяца со дня получения уведомления специализированного депозитария о нарушении требований к структуре инвестиционного портфеля, а в случае нарушения этих требований в результате изменения рыночной стоимости ценных бумаг, в которые инвестированы накопления для жилищного обеспечения, или возникновения иных обстоятельств, не зависящих от действий управляющей компании, - в течение 6 месяцев со дня получения указанного уведомления. При этом реализации подлежат активы, по которым были нарушены требования к структуре инвестиционного портфеля, или иные активы, реализация которых необходима для устранения такого нарушения.
Обязанность управляющей компании обеспечить реализацию активов прекращается со дня получения уведомления специализированного депозитария об устранении указанного нарушения требований к структуре инвестиционного портфеля.
9. Со дня получения уведомления специализированного депозитария о нарушении требований к структуре инвестиционного портфеля до дня получения уведомления специализированного депозитария об устранении такого нарушения управляющая компания не вправе приобретать за счет накоплений для жилищного обеспечения активы, по которым были нарушены требования к их максимальной доле в инвестиционном портфеле, а в случае нарушения требований к минимальной доле активов, имеющих высокую степень ликвидности, в инвестиционном портфеле - отчуждать такие активы, за исключением перечисления управляющей компанией в уполномоченный федеральный орган накоплений для жилищного обеспечения в соответствии с составленным уполномоченным федеральным органом прогнозом потребности в денежных средствах на выплаты за счет накоплений для жилищного обеспечения и договором доверительного управления накоплениями для жилищного обеспечения.
10. Специализированный депозитарий уведомляет уполномоченный федеральный орган, Центральный банк Российской Федерации и управляющую компанию об устранении нарушения требований к структуре инвестиционного портфеля не позднее 1 рабочего дня, следующего за днем его устранения, в порядке, предусмотренном абзацем вторым пункта 2 настоящих Правил.