Письмо
Служба финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее - Служба) рассмотрела обращение от 01.06.2026 и сообщает следующее.
Банк России не наделен полномочиями давать толкования по вопросам применения федерального законодательства. Вместе с тем Служба считает возможным высказать мнение по поставленным в обращении вопросам, которое не является официальным толкованием указанного законодательства.
Предусмотренный пунктом 5.8-2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ¹ порядок осуществления микрофинансовыми организациями (далее - МФО) идентификации клиента, представителя клиента путем установления и подтверждения достоверности сведений о них, определенных Федеральным законом N 115-ФЗ, с использованием единой системы идентификации и аутентификации (далее - ЕСИА) и единой биометрической системы обязывает МФО устанавливать и подтверждать сведения о клиенте посредством вышеуказанных источников информации.
¹ Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Сведения о реквизитах документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, отсутствующие в ЕСИА, МФО вправе установить с использованием иных доступных источников информации, доступных ей на законных основаниях, для получения указанных сведений, в том числе путем получения таких сведений непосредственно от клиента по электронным каналам связи.
Заместитель руководителя Службы финансового мониторинга и валютного контроля Е.В. Шакина