Приложение № 4.1. Дополнительная классификация событий риска недобросовестного поведения
1. Кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) дополнительно классифицирует события риска недобросовестного поведения в разрезе следующих типов событий операционного риска:
2. По типу события операционного риска, приведенному в подпункте 4.2 пункта 4 приложения 4 к настоящему Положению:
2.1. Нарушение кредитной организацией прав и законных интересов клиентов, контрагентов и третьих лиц вследствие нарушения кредитной организацией законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России, в области защиты прав потребителей, а также антимонопольного законодательства Российской Федерации (с указанием допущенных нарушений в базе событий).
2.2. Нарушение кредитной организацией правил поведения кредитной организации при предложении финансовых и нефинансовых услуг (работ, товаров), направленных на предупреждение нарушения прав и законных интересов клиентов, контрагентов и третьих лиц.
2.3. Другие нарушения кредитной организацией обычаев делового оборота и рыночных практик.
3. По типу события операционного риска, приведенному в подпункте 4.3 пункта 4 приложения 4 к настоящему Положению:
3.1. Продажа и (или) предложение услуг (работ, товаров) (от собственного имени кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) или по поручению и (или) от имени иной организации), не отвечающих интересам клиентов, третьих лиц.
3.2. Предоставление клиентам, третьим лицам неполной и (или) недостоверной информации, в том числе относительно размера комиссий, стоимости финансовых услуг (работ, товаров).
3.3. Навязывание (от собственного имени кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) или по поручению и (или) от имени иной организации) дополнительных услуг (работ, товаров).
3.4. Продажа и (или) предложение клиентам, третьим лицам (от собственного имени кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) или по поручению и (или) от имени иной организации) одной финансовой услуги (работы, товара) под видом другой.
3.5. Другие действия кредитной организации, нарушающие права и законные интересы клиентов, третьих лиц.