Письмо
Согласно пункту 4.5 Указания N 3471-У¹ факт проведения с сотрудником НФО² обучения в формах, предусмотренных пунктом 3.1 данного Указания, должен быть подтвержден его собственноручной подписью в документе (аналогом собственноручной подписи в электронном документе), форму и содержание которого НФО устанавливает самостоятельно.
¹ Указание Банка России от 05.12.2014 N 3471-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях".
² Некредитная финансовая организация.
Статья 2 Федерального закона N 63-ФЗ³ определяет электронную подпись как информацию в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию.
³ Федеральный закон от 06.04.2011 N 63-ФЗ "Об электронной подписи".
Как следует из обращения, в целях обучения сотрудников по ПОД/ФТ⁴ НФО использует обучающую онлайн-платформу, вход на которую осуществляется путем ввода логина и пароля сотрудника. При прохождении регистрации на платформе сотрудник проходит регистрацию с указанием перечня данных, включающих фамилию и имя, дату рождения, должность и т.п.
⁴ Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Исходя из вышеизложенного, принимая во внимание принципы использования электронной подписи, определенные в статье 4 Федерального закона N 63-ФЗ, при наличии электронного соглашения между участниками электронного взаимодействия предложенная НФО процедура подтверждения факта прохождения сотрудником НФО обучения по ПОД/ФТ не будет противоречить действующим нормам Указания N 3471-У (если в рамках указанного электронного взаимодействия НФО может соотнести результаты обучения с данными каждого сотрудника, в отношении которого оно было проведено).