Письмо
Банк России рассмотрел обращение (далее - Союз) от 07.10.2024 и относительно инициативы по внесению изменений в Федеральный закон N 115-ФЗ¹ в части расширения полномочий ломбардов по непроведению идентификации физических лиц, приобретающих невостребованное имущество, сообщает следующее.
¹ Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Банком России совместно с Росфинмониторингом прорабатывается вопрос о возможности внесения изменений в пункт 1.4-2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ в части унификации требований к ломбарду по проведению идентификации физического лица (представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца) - покупателя невостребованной вещи, не являющейся ювелирным и другим изделием из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней.
Учитывая заинтересованность ломбардов - членов Союза во внесении указанных изменений в законодательство, в целях обеспечения дальнейшей дискуссии с Росфинмониторингом по вышеуказанному вопросу предлагаем предоставить консолидированную аналитическую информацию участников ломбардного рынка, раскрывающую характер сделок по продаже ломбардами невостребованных движимых вещей, не являющихся ювелирными или другими изделиями из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней (виды реализуемого имущества, его стоимостные показатели, в том числе минимальные, средние и максимальные, а также иные отличительные данные).
Также, учитывая, что в обращении отмечается применение ломбардами нормы пункта 1.1 статьи 7² Федерального закона N 115-ФЗ, обращаем внимание на следующее.
² В соответствии с пунктом 1.1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится при осуществлении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операций по приему от клиентов - физических лиц платежей, если их сумма не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, а при осуществлении операций по приему от клиентов - физических лиц платежей по уплате (перечислению) налога, авансовых платежей по налогам в бюджетную систему Российской Федерации, платы за жилое помещение и коммунальные услуги, в том числе пеней за несвоевременное и (или) неполное внесение платы за жилое помещение и коммунальные услуги, если сумма данных платежей не превышает 60 000 рублей (за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).
Оказание услуг по приему платежей (приему от плательщика - физического лица наличных денежных средств, направленных на исполнение денежных обязательств плательщика перед поставщиком по оплате товаров (работ, услуг)) осуществляется платежными агентами - в соответствии с Федеральным законом N 103-ФЗ³. С учетом изложенного в используемой аргументации ломбарды не относятся к указанной категории лиц, в связи с чем норма пункта 1.1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, по мнению Банка России, не подлежит применению.
³ Федеральный закон от 03.06.2009 N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами".
Заместитель председателя Банка России О.В. Полякова