Письмо
Банк России рассмотрел письмо от 26.04.2024 (далее - письмо) и сообщает следующее.
1. По вопросу выбора источника сведений о некредитных финансовых организациях сообщаем следующее.
При определении принадлежности юридического лица или физического лица (в том числе индивидуального предпринимателя) к участникам финансового рынка, включая принадлежность к некредитным финансовым организациям, необходимо руководствоваться информацией, размещенной в соответствующем реестре участников финансового рынка (далее - реестр УФР) на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети Интернет (далее - сайт Банка России). Информация, размещаемая в реестрах УФР, актуальна по состоянию на 23.59 по московскому времени предыдущего дня вне зависимости от даты ее фактического размещения на сайте Банка России.
Вместе с тем считаем необходимым сообщить, что с целью автоматизации получения потребителями информации об участниках финансового рынка, включая сведения о некредитных финансовых организациях, которые в настоящее время публикуются на сайте Банка России в реестрах УФР, а также в едином перечне финансовых организаций¹ (далее - Перечень), Банк России разработал соответствующий веб-сервис (API)².
¹ https://www.cbr.ru/Queries/FileSource/108557/FoListActive.csv?inline=True.
² https://www.cbr.ru/press/event/?id=18476.
https://www.cbr.ru/development/finorg/.
Содержатся: общие сведения об участнике финансового рынка, информация о праве (лицензии) на осуществление деятельности на финансовом рынке, включая дату начала и дату прекращения.
Учитывая идентичность размещаемых в реестрах УФР, веб-сервисе (API) и Перечне информации, предлагаем кредитным организациям (далее - КО) для обработки данных Банка России использовать вышеуказанный веб-сервис (API). Вместе с тем информируем о планах выведения Перечня из эксплуатации, так как поддержание его дальнейшей работоспособности признано нецелесообразным. Информация о сроках проведения указанных работ будет направлена в Ассоциацию дополнительно.
По вопросу идентификации ответственных актуариев в едином реестре ответственных актуариев (далее - Единый реестр)³.
³ https://www.cbr.ru/vfs/finmarkets/files/supervision/list_actuarials.xlsx.
Идентификация КО ответственных актуариев зависит от целей проведения такой идентификации. В общем случае подтверждением статуса ответственного актуария может являться выписка из Единого реестра, полученная с использованием федеральной государственной информационной системы "Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)" или посредством направления запроса в Банк России.
В случае если идентификация обусловлена необходимостью принятия решения об отнесении счетов, открытых по конкретным договорам с актуариями, к категории счетов, размещенные средства на которых не подлежат страхованию (то есть счета, открытые для осуществления профессиональной деятельности), КО принимает решение о таком отнесении самостоятельно на основе имеющейся у нее информации, полученной в том числе от клиентов, с учетом норм действующего законодательства.
Данный механизм основан в том числе на том, что в соответствии с пунктом 2 статьи 76.9-5 Федерального закона N 86-ФЗ⁴ к физическим лицам, оказывающим профессиональные услуги на финансовом рынке, относятся все лица, осуществляющие актуарную деятельность, в том числе актуарии, не имеющие статуса ответственных актуариев.
⁴ Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
Одновременно на основании пункта 8 части 2 статьи 8 Федерального закона N 293-ФЗ⁵ Банк России осуществляет ведение исключительно Единого реестра, который размещается на сайте Банка России.
⁵ Федеральный закон от 02.11.2013 N 293-ФЗ "Об актуарной деятельности в Российской Федерации".
При этом на основании пункта 2 статьи 12 Федерального закона N 293-ФЗ саморегулируемые организации актуариев (далее - СРО), быть членами которых обязаны все актуарии, включая ответственных актуариев, осуществляют ведение реестра своих членов (далее - Реестр членов СРО), то есть всех лиц, осуществляющих актуарную деятельность в Российской Федерации.
Также согласно пункту 3.3 Указания Банка России N 3536-У⁶ открытые и общедоступные сведения, содержащиеся в Реестре членов СРО, к которым относятся в том числе фамилия, имя, отчество актуария, подлежат размещению на официальном сайте СРО в информационно-телекоммуникационной сети Интернет (далее - сайт СРО) не позднее двух рабочих дней, следующих за днем их внесения в Реестр членов СРО, и должны быть доступны без взимания платы и иных ограничений. Таким образом, сведения обо всех актуариях, включая ответственных актуариев, в объеме раскрываемых сведений могут быть получены КО на сайтах СРО.
⁶ Указание Банка России от 19.01.2015 N 3536-У "О порядке ведения реестра членов саморегулируемой организации актуариев и обеспечения свободного доступа к содержащимся в таком реестре сведениям заинтересованных в их получении лиц".
Разъяснения по аналогичному вопросу также опубликованы на сайте Банка России⁷.
⁷ https://www.cbr.ru/faq_ufr/dbrnfaq/doc/?number=6406-%D0%A3.
Вместе с этим сообщаем: Банк России не планирует вносить изменения в Указания Банка России от 01.12.2021 N 6002-У⁸ и от 19.01.2015 N 3536-У⁹, расширяющие состав публикуемых на сайте Банка России или сайте СРО сведений о лицах, осуществляющих актуарную деятельность, содержащихся в Едином реестре и реестре членов СРО, реквизитами документа, удостоверяющего личность, или иными идентификаторами, например ИНН¹⁰ и (или) СНИЛС¹¹.
⁸ Указание Банка России от 01.12.2021 N 6002-У "О порядке ведения Банком России единого реестра ответственных актуариев, а также о порядке подтверждения ответственным актуарием своего соответствия требованиям, предъявляемым Федеральным законом от 2 ноября 2013 года N 293-ФЗ "Об актуарной деятельности в Российской Федерации" к ответственным актуариям".
⁹ Указание Банка России от 19.01.2015 N 3536-У "О порядке ведения реестра членов саморегулируемой организации актуариев и обеспечения свободного доступа к содержащимся в таком реестре сведениям заинтересованных в их получении лиц".
¹⁰ Идентификационный номер налогоплательщика.
¹¹ Страховой номер индивидуального лицевого счета.
Полагаем, что в текущий момент идентификация лиц, осуществляющих актуарную деятельность, может проводиться и по уникальному сочетанию совокупности сведений о фамилии, имени и отчестве таких лиц.
2. По вопросам, приведенным в пункте 3 письма, направлены соответствующие письма Банка России в Минюст России¹² и Минэкономразвития России¹³, которые осуществляют ведение соответствующих Реестров¹⁴. После получения разъяснений от указанных уполномоченных органов информация будет доведена дополнительно.
¹² Письмо от 22.05.2024 N 23-20/530.
¹³ Письмо от 22.05.2024 N 23-20/531.
¹⁴ Реестр некоммерческих организаций - исполнителей общественно полезных услуг и реестр социально ориентированных некоммерческих организаций.
Одновременно в рамках своей компетенции отмечаем, что при определении возможности отнесения остатков денежных средств на счетах некоммерческих организаций - исполнителей общественно полезных услуг и социально ориентированных некоммерческих организаций к категории застрахованных основным условием является наличие сведений о такой организации в Реестрах¹⁴ (отсутствие сведений об исключении из Реестров), в том числе при отсутствии сведений о дате включения.
Первый заместитель Председателя Банка России Д.В. Тулин