Письмо
Указами Президента Российской Федерации от 28.02.2022 N 79, от 01.03.2022 N 81, от 05.03.2022 N 95 (далее - Указы) определен перечень мер, направленных на защиту национальных интересов Российской Федерации в связи с недружественными действиями США и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций.
В развитие положений Указов, а также в целях снижения рисков совершения операций, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, с учетом текущей ситуации рекомендуем кредитным организациям:
1. Обращать повышенное вынимание:
1.1. На операции физических и юридических лиц, направленные на обход специальных экономических мер, предусмотренных Указами, актами Правительства Российской Федерации, а также мер, предписанных Банком России, в том числе ограничений по валютным операциям, по выводу активов организациями - нерезидентами¹*.
*¹ Являющиеся резидентами стран, которые совершают в отношении российских юридических лиц и физических лиц недружественные действия.
1.2. На нестандартное поведение клиентов, аномалии в транзакционной активности, изменение характера потребительских расходов и расходов инвестиционного характера, которые ассоциируются с текущей социально-экономической обстановкой. Например, нехарактерный для частного потребления рост объемов и однотипность операций, связанных с приобретением товаров, что может свидетельствовать о приобретении товаров для последующей перепродажи, осуществление операций, направленных на вывод средств за рубеж, операций, связанных с цифровой валютой.
2. В случае выявления таких операций кредитным организациям рекомендуется:
обеспечить повышенное внимание таким операциям клиента;
провести углубленную проверку в отношении клиента;
рассматривать вопрос о реализации в отношении таких операций клиента права, предусмотренного пунктом 11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ). При информировании Росфинмониторинга о соответствующих случаях отказа от проведения операции по основанию, указанному в пункте 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, в показателе "Дополнительные сведения" формализованного электронного сообщения (далее - ФЭС) указывать идентификатор "{КОНТУР}";
рассматривать вопрос о квалификации таких операций в качестве подозрительных в соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ, и при направлении в Росфинмониторинг такой информации в показателе "Дополнительные сведения" указывать идентификатор "{КОНТУР}".
С Росфинмониторингом (Г.В. Бобрышева) согласовано.
Заместитель Председателя Банка России Ю.О. Исаев