Статья 1. Предмет регулирования настоящего Федерального закона
1. Настоящим Федеральным законом регулируются:
1) отношения, возникающие при организации обращения, учете и обращении цифровых валют и иностранных цифровых инструментов, а также при майнинге цифровых валют;
2) отношения, возникающие при размещении, организации обращения, учете и обращении цифровых прав;
3) деятельность оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, организации, осуществляющей обмен цифровых валют, и цифрового депозитария;
4) деятельность брокера, управляющего, управляющей компании, организатора торговли, клиринговой организации, связанная с организацией обращения цифровых валют и цифровых прав.
2. Законодательство Российской Федерации о цифровых валютах и цифровых правах состоит из настоящего Федерального закона, других федеральных законов, а также принимаемых в соответствии с настоящим Федеральным законом и другими федеральными законами нормативных правовых актов и нормативных актов Банка России.
3. Организацию обращения цифровых валют осуществляют только лица, указанные в статьях 14 - 18 настоящего Федерального закона (далее - лица, организующие обращение цифровых валют), и клиринговые организации в соответствии с требованиями, предусмотренными настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами, иными нормативными правовыми актами, нормативными актами Банка России.
4. Организация обращения, учет и обращение иностранных цифровых инструментов в Российской Федерации осуществляются в соответствии с требованиями настоящего Федерального закона, других федеральных законов, принимаемых в соответствии с настоящим Федеральным законом и другими федеральными законами нормативных правовых актов, нормативных актов Банка России, установленными к организации обращения, учету и обращению цифровых валют. Дополнительные требования к организации обращения, учету и обращению иностранных цифровых инструментов могут быть установлены нормативным актом Банка России.
5. Если другим федеральным законом, а также принимаемым в соответствии с ним нормативным правовым актом или нормативным актом Банка России регулируются отношения, возникающие при организации обращения, учете и обращении цифровых валют, и соответствующими федеральным законом, иным нормативным правовым актом, нормативным актом Банка России не предусмотрено иное, установленное регулирование применяется также к отношениям, возникающим при организации обращения, учете и обращении иностранных цифровых инструментов.
6. В Российской Федерации запрещается принимать, если иное не установлено настоящим Федеральным законом, цифровые валюты и цифровые права в качестве средства платежа, или встречного предоставления, или иного способа, позволяющего предполагать оплату цифровыми валютами или цифровыми правами товаров, информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них, выполняемых работ, оказываемых услуг.
7. Запрет, указанный в части 6 настоящей статьи, не распространяется на следующие случаи:
1) использование цифровых валют и цифровых прав в качестве средства платежа, или встречного предоставления, или иного способа, позволяющего предполагать оплату цифровыми валютами или цифровыми правами по внешнеторговым договорам (контрактам), которые заключены между резидентами и нерезидентами и предусматривают передачу товаров, информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них, выполнение работ, оказание услуг (далее - внешнеторговый договор);
2) получение цифровых валют в результате майнинга цифровых валют и (или) получение лицом, осуществляющим майнинг цифровых валют (в том числе участником майнинг-пула), лицом, организующим деятельность майнинг-пула, вознаграждения в цифровых валютах за подтверждение записей в информационной системе (в том числе в результате распределения цифровых валют среди участников майнинг-пула);
3) использование цифровых валют для оплаты комиссий, предусмотренных правилами (техническими особенностями) информационной системы, в которой открыты адреса-идентификаторы, на которых учитываются указанные цифровые валюты;
4) использование цифровых валют и цифровых прав в качестве средства платежа, или встречного предоставления, или иного способа, позволяющего предполагать оплату цифровыми валютами или цифровыми правами ценных бумаг, иных цифровых валют или иных цифровых прав с соблюдением требований настоящего Федерального закона.
8. Действие положений пункта 1 части 7 настоящей статьи, части 5 статьи 18, пункта 1 части 8 статьи 21, пункта 2 части 1 и части 7 статьи 30, части 4, пункта 6 части 5 и пункта 1 части 8 статьи 31 настоящего Федерального закона распространяется также на резидента, являющегося агентом (комиссионером, поверенным) лица, заключившего внешнеторговый договор, при оказании им услуг, связанных с заключением, исполнением или прекращением внешнеторгового договора либо в целях обеспечения исполнения обязательств по внешнеторговому договору.
9. В Российской Федерации запрещается, если иное не установлено настоящим Федеральным законом, распространение информации, в том числе с использованием рекламы, об использовании цифровых валют и цифровых прав в качестве средства платежа, или встречного предоставления, или иного способа, позволяющего предполагать оплату цифровыми валютами или цифровыми правами товаров, информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них, выполнение работ, оказание услуг.
10. Запрет, указанный в части 9 настоящей статьи, не применяется к распространению информации об использовании цифровых валют и цифровых прав в качестве средства платежа, или встречного предоставления, или иного способа, позволяющего предполагать оплату цифровыми валютами или цифровыми правами в случаях, установленных частью 7 настоящей статьи.
11. В Российской Федерации не допускается делать оферты и приглашать делать оферты о приобретении цифровых валют лицами, по поручениям которых брокер в соответствии со статьей 31 настоящего Федерального закона не вправе приобретать цифровые валюты.
12. В Российской Федерации не допускаются публичные оферты о приобретении цифровых валют и цифровых прав в обмен на ценные бумаги.
13. В соответствии с Федеральным законом от 31 июля 2020 года № 258-ФЗ "Об экспериментальных правовых режимах в сфере цифровых и технологических инноваций в Российской Федерации" в области законодательства Российской Федерации, регулирующего отношения, указанные в части 1 настоящей статьи, может быть установлено специальное регулирование, отличающееся от регулирования, предусмотренного положениями настоящего Федерального закона. Такое специальное регулирование устанавливается программой экспериментального правового режима в сфере цифровых и технологических инноваций, утверждаемой нормативным актом Банка России в соответствии с Федеральным законом от 31 июля 2020 года № 258-ФЗ "Об экспериментальных правовых режимах в сфере цифровых и технологических инноваций в Российской Федерации".
14. Решение об установлении экспериментального правового режима в сфере цифровых и технологических инноваций и утверждении программы экспериментального правового режима в сфере цифровых и технологических инноваций, предусмотренное частью 13 настоящей статьи, не может изменять понятие долговых цифровых финансовых активов.
15. Решение об установлении экспериментального правового режима в сфере цифровых и технологических инноваций и утверждении программы экспериментального правового режима в сфере цифровых и технологических инноваций, предусмотренное частью 13 настоящей статьи, подлежит согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и федеральным органом исполнительной власти в области обеспечения безопасности.
16. Выпуск, учет и обращение эмиссионных ценных бумаг, права из которых удостоверены цифровыми правами, регулируются Федеральным законом от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" с учетом особенностей, предусмотренных настоящим Федеральным законом.
17. Требования настоящего Федерального закона, за исключением требований статьи 21 настоящего Федерального закона, не распространяются на обращение безналичных денежных средств, электронных денежных средств, а также на выпуск, учет и обращение бездокументарных ценных бумаг.
18. Правительство Российской Федерации по согласованию с Банком России и федеральным органом исполнительной власти в области обеспечения безопасности может устанавливать особый режим организации обращения и обращения цифровых валют, отличающийся от регулирования, предусмотренного настоящим Федеральным законом, нормативными правовыми актами, нормативными актами Банка России, в целях защиты основ конституционного строя, экономических интересов Российской Федерации, обеспечения обороны страны и безопасности государства.
Статья 13. Обеспечение конфиденциальности информации оператором
1. Операторы обязаны обеспечить конфиденциальность информации о пользователях информационной системы оператора, цифровых счетах в информационной системе оператора, цифровых правах, обладателями которых являются пользователи информационной системы оператора, а также информации о сделках с цифровыми правами, которые были заключены в рамках оказания оператором услуг по содействию заключению договоров с цифровыми правами (далее - сделки с цифровыми правами, совершенные с участием оператора), и об операциях с цифровыми правами по цифровым счетам в информационной системе оператора.
2. Информация, указанная в части 1 настоящей статьи, может быть предоставлена только лицу, которому открыт цифровой счет в информационной системе оператора, или его представителю, сторонам сделок с цифровыми правами, совершенных с участием оператора, или их представителям, а также иным лицам в случаях и порядке, которые установлены федеральными законами. Оператор по письменному указанию пользователя информационной системы оператора или сторон сделки с цифровыми правами, совершенной с участием оператора, вправе предоставлять иным лицам информацию об указанном пользователе и об операциях по его цифровому счету или информацию о сторонах этой сделки и об операциях, совершаемых во исполнение этой сделки.
3. Если в информационной системе оператора зарегистрирован факт обременения цифровых прав, в том числе залог, информация, указанная в части 1 настоящей статьи, может быть предоставлена лицу, в пользу которого зарегистрировано обременение цифровых прав. Банк России вправе установить состав информации, предоставляемой в соответствии с настоящей частью, а также порядок и срок ее предоставления.
4. Информация, указанная в части 1 настоящей статьи, должна быть также предоставлена оператором по требованию или запросу:
1) суда;
2) Банка России;
3) федерального органа исполнительной власти, принимающего меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
4) органов принудительного исполнения Российской Федерации, налоговых органов, органов прокуратуры, других органов и должностных лиц в случаях, предусмотренных законодательными актами Российской Федерации об их деятельности, при условии, что такая информация необходима для осуществления ими своих функций, предусмотренных законодательством Российской Федерации;
5) руководителя следственного органа, следователя с согласия руководителя следственного органа, начальника органа дознания, дознавателя с согласия прокурора по уголовным делам и материалам проверок, находящимся в их производстве;
6) на основании судебного решения - должностных лиц органов, уполномоченных осуществлять оперативно-разыскную деятельность, при выполнении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению преступлений в случае направления ими запросов в суд в порядке, предусмотренном статьей 9 Федерального закона от 12 августа 1995 года № 144-ФЗ "Об оперативно-розыскной деятельности", при наличии сведений о признаках подготавливаемых, совершаемых или совершенных преступлений, а также о лицах, их подготавливающих, совершающих или совершивших, если нет достаточных данных для решения вопроса о возбуждении уголовного дела. Перечни указанных должностных лиц устанавливаются нормативными правовыми актами соответствующих федеральных органов исполнительной власти;
7) арбитражного управляющего в ходе реструктуризации долгов юридического лица, внешнего управления, конкурсного производства, реструктуризации долгов гражданина и реализации имущества гражданина;
Статья 21. Ограничения переводов денежных средств и приема платежей при незаконной организации обращения цифровых валют
1. Кредитная организация, филиал иностранного банка, обслуживающие плательщика-резидента, обязаны отказать в совершении операций по переводу денежных средств, в том числе электронных денежных средств, по поручению плательщика-резидента в пользу российских юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также иностранных граждан и лиц без гражданства, осуществляющих предпринимательскую деятельность, или иностранных юридических лиц, иностранных организаций, не являющихся юридическими лицами по иностранному праву (далее - иностранные лица), если у кредитной организации, филиала иностранного банка есть подозрения в том, что получатель денежных средств осуществляет деятельность по организации обращения цифровых валют, не являясь лицом, организующим обращение цифровых валют (далее - неуполномоченный получатель). Кредитная организация, филиал иностранного банка осуществляют меры по выявлению неуполномоченных получателей в порядке, установленном их внутренними документами.
2. Кредитная организация - эмитент платежной карты обязана отказать клиенту-резиденту в совершении операции по трансграничному переводу денежных средств с использованием платежной карты в пользу получателя денежных средств, находящегося за пределами территории Российской Федерации, при наличии в распоряжении (сообщении) присвоенных в рамках платежной системы, иностранной платежной системы кода или иного идентификатора операции, указывающих на осуществление получателем переводимых денежных средств деятельности по организации обращения цифровых валют, или в случае, если имеющиеся сведения о таком получателе денежных средств позволяют кредитной организации определить, что он является неуполномоченным получателем.
3. Кредитные организации, филиалы иностранных банков направляют в Банк России в сроки, по форме и в порядке, которые могут быть установлены Банком России, сведения о выявленных ими неуполномоченных получателях.
4. Банк России в установленном им порядке направляет в кредитные организации, филиалы иностранных банков сведения об иностранном поставщике платежных услуг, оказывающем услуги по приему платежей, переводу денежных средств, в том числе электронных денежных средств, путем осуществления операций с использованием электронных средств платежа по поручениям резидентов неуполномоченным получателям (далее - иностранный поставщик платежных услуг, осуществляющий переводы в пользу неуполномоченных получателей).
5. Кредитная организация, филиал иностранного банка, обслуживающие плательщика, обязаны отказать в проведении операции по переводу денежных средств, в том числе электронных денежных средств, по поручению плательщика-резидента, если получатель денежных средств является иностранным поставщиком платежных услуг, осуществляющим переводы в пользу неуполномоченных получателей.
6. Кредитная организация - эмитент платежной карты обязана отказать клиенту-резиденту в совершении операции по трансграничному переводу денежных средств с использованием платежной карты в пользу получателя денежных средств, находящегося за пределами территории Российской Федерации, если имеющиеся сведения о таком получателе денежных средств позволяют кредитной организации определить, что данный получатель денежных средств является иностранным поставщиком платежных услуг, осуществляющим переводы в пользу неуполномоченных получателей.
7. При совершении операций, предусмотренных частями 1, 2, 5 и 6 настоящей статьи, кредитная организация или филиал иностранного банка незамедлительно уведомляет клиента об отказе в совершении операции по переводу денежных средств в порядке, предусмотренном заключенным с ним договором.
8. Указанные в частях 1, 2, 5 и 6 настоящей статьи обязанности не возникают в одном из следующих случаев:
1) операция или распоряжение совершается в соответствии с условиями внешнеторгового договора или в целях заключения, исполнения или прекращения внешнеторгового договора либо в целях обеспечения исполнения обязательств по внешнеторговому договору;
2) операция совершается по поручению организации, осуществляющей обмен цифровых валют;
3) операция совершается по поручению брокера или доверительного управляющего в случаях, установленных Банком России в соответствии с частями 7 и 8 статьи 34 настоящего Федерального закона.
Статья 29. Обеспечение конфиденциальности информации цифровым депозитарием
1. Цифровые депозитарии обязаны обеспечить конфиденциальность ключей доступа к адресам-идентификаторам, информации о депонентах и получателях доступа, цифровых счетах, об адресах-идентификаторах, о цифровых валютах и цифровых правах, обладателями которых являются депоненты и получатели доступа цифрового депозитария, а также информации об операциях с цифровыми валютами и цифровыми правами, за исключением информации, которая размещается в информационной системе, в которой открыты адреса-идентификаторы, и которая необходима для совершения операций в указанной информационной системе.
2. Информация, указанная в части 1 настоящей статьи, за исключением ключей доступа к адресам-идентификаторам, может быть предоставлена только лицу, которому открыт цифровой счет, или его представителю, а также иным лицам в случаях и порядке, которые установлены федеральными законами. Цифровые депозитарии вправе по письменному указанию депонента (получателя доступа) предоставлять иным лицам информацию о депоненте (получателе доступа), а также об операциях депонента (получателя доступа).
3. Информация, указанная в части 1 настоящей статьи, за исключением ключей доступа к адресам-идентификаторам, может предоставляться цифровым депозитарием лицам, указанным в договоре о цифровом учете или договоре о предоставлении доступа к адресу-идентификатору, в установленных такими договорами случаях.
4. Если цифровым депозитарием зарегистрировано обременение цифровых валют или цифровых прав, в том числе залог, информация, указанная в части 1 настоящей статьи, за исключением ключей доступа к адресам-идентификаторам, может быть предоставлена лицу, в пользу которого зарегистрировано обременение цифровых валют или цифровых прав.
5. Банк России вправе установить состав информации, предоставляемой в соответствии с частью 4 настоящей статьи, а также порядок и срок ее предоставления.
6. Информация, указанная в части 1 настоящей статьи, за исключением ключей доступа к адресам-идентификаторам, должна быть также предоставлена цифровыми депозитариями по требованию или запросу:
1) суда;
2) Банка России;
3) федерального органа исполнительной власти, принимающего меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
4) органов принудительного исполнения Российской Федерации, налоговых органов, органов прокуратуры, других органов и должностных лиц в случаях, предусмотренных законодательными актами Российской Федерации об их деятельности, при условии, что такая информация необходима для осуществления ими своих функций, предусмотренных законодательством Российской Федерации;
5) руководителя следственного органа, следователя с согласия руководителя следственного органа, начальника органа дознания, дознавателя с согласия прокурора по уголовным делам и материалам проверок, находящимся в их производстве;
6) на основании судебного решения - должностных лиц органов, уполномоченных осуществлять оперативно-разыскную деятельность, при выполнении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению преступлений в случае направления ими запросов в суд в порядке, предусмотренном статьей 9 Федерального закона от 12 августа 1995 года № 144-ФЗ "Об оперативно-розыскной деятельности", при наличии сведений о признаках подготавливаемых, совершаемых или совершенных преступлений, а также о лицах, их подготавливающих, совершающих или совершивших, если нет достаточных данных для решения вопроса о возбуждении уголовного дела. Перечни указанных должностных лиц устанавливаются нормативными правовыми актами соответствующих федеральных органов исполнительной власти;
7) арбитражного управляющего в ходе реструктуризации долгов юридического лица, внешнего управления, конкурсного производства, реструктуризации долгов гражданина и реализации имущества гражданина;
Статья 30. Совершение сделок и операций с цифровыми валютами и цифровыми правами
1. Резиденты, не являющиеся лицами, организующими обращение цифровых валют, вправе совершать сделки и операции с цифровыми валютами только через лиц, организующих обращение цифровых валют, или с ними, за исключением следующих случаев:
1) сделка с цифровыми валютами не указана в пункте 3 части 1 статьи 2 настоящего Федерального закона;
2) использование цифровых валют в качестве средства платежа, или встречного предоставления, или иного способа, позволяющего предполагать оплату по внешнеторговому договору, или в целях заключения, исполнения или прекращения внешнеторгового договора либо в целях обеспечения исполнения обязательств по внешнеторговому договору;
3) сделка или операция совершается с нерезидентом лицом, организующим деятельность майнинг-пула, или лицом, осуществляющим майнинг цифровых валют, с цифровыми валютами, полученными указанными лицами в результате майнинга цифровых валют и не учитываемыми на цифровых счетах и на адресах-идентификаторах, администрируемых цифровыми депозитариями.
2. Запрещается содействовать совершению резидентами сделок и операций с цифровыми валютами в нарушение требований настоящего Федерального закона, в том числе:
1) информировать резидентов о способах совершения сделок и операций с цифровыми валютами в нарушение требований настоящего Федерального закона;
2) предоставлять резидентам возможность совершения сделок и операций с цифровыми валютами в нарушение требований настоящего Федерального закона, включая предоставление программного обеспечения для совершения таких сделок и операций;
3) совершать с резидентами сделки и операции с цифровыми валютами в нарушение требований настоящего Федерального закона, в том числе с финансовыми инструментами, обязательства по которым предусматривают зачисление цифровых валют резиденту на адреса-идентификаторы, не администрируемые цифровыми депозитариями.
3. Совершение операций с цифровыми валютами или цифровыми правами, в том числе передача, залог, обременение другими способами цифровых валют или цифровых прав, и ограничение распоряжения цифровыми валютами или цифровыми правами осуществляются только в информационной системе, в которой учитываются такие цифровые валюты или цифровые права, и считаются совершенными с момента внесения записи в указанную информационную систему с учетом особенностей функционирования информационной системы.
4. Заключать договор займа, предметом которого являются цифровые валюты, в качестве кредитора вправе только брокер, доверительный управляющий, организация, осуществляющая обмен цифровых валют, и клиринговая организация.
5. Договор займа, предметом которого являются цифровые валюты и который заключен с резидентом - физическим лицом, не являющимся квалифицированным инвестором, должен предоставлять этому резиденту право выбора исполнить обязательство в валюте Российской Федерации или цифровой валюте.
6. Брокер, доверительный управляющий, организация, осуществляющая обмен цифровых валют, и клиринговая организация вправе передавать (уступать) права кредитора по договору займа (передавать договор займа), предметом которого являются цифровые валюты, только иным брокеру, доверительному управляющему, организации, осуществляющей обмен цифровых валют, или клиринговой организации.
7. Правила частей 4 - 6 настоящей статьи не применяются при заключении договора займа для использования цифровых валют в качестве средства платежа, или встречного предоставления, или иного способа, позволяющего предполагать оплату по внешнеторговому договору, или в целях заключения, исполнения или прекращения внешнеторгового договора либо в целях обеспечения исполнения обязательств по внешнеторговому договору.
8. Резиденты вправе заключать договоры займа, предметом которых являются цифровые права.
Статья 38. Обеспечение конфиденциальности информации организацией, осуществляющей обмен цифровых валют
1. Организация, осуществляющая обмен цифровых валют, обязана обеспечить конфиденциальность ключей доступа к адресам-идентификаторам, информации о контрагентах, цифровых счетах, об адресах-идентификаторах, а также информации о сделках и об операциях с цифровыми валютами и цифровыми правами по цифровым счетам и адресам-идентификаторам, за исключением информации, которая размещается в информационной системе, в которой открыты адреса-идентификаторы, и которая необходима для совершения операций в указанной информационной системе.
2. Информация, указанная в части 1 настоящей статьи, за исключением ключей доступа к адресам-идентификаторам, должна быть предоставлена организацией, осуществляющей обмен цифровых валют, по требованию или запросу:
1) суда;
2) Банка России;
3) федерального органа исполнительной власти, принимающего меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
4) органов принудительного исполнения Российской Федерации, налоговых органов, органов прокуратуры, других органов и должностных лиц в случаях, предусмотренных законодательными актами Российской Федерации об их деятельности, при условии, что такая информация необходима для осуществления ими своих функций, предусмотренных законодательством Российской Федерации;
5) руководителя следственного органа, следователя с согласия руководителя следственного органа, начальника органа дознания, дознавателя с согласия прокурора по уголовным делам и материалам проверок, находящимся в их производстве;
6) на основании судебного решения - должностных лиц органов, уполномоченных осуществлять оперативно-разыскную деятельность, при выполнении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению преступлений в случае направления ими запросов в суд в порядке, предусмотренном статьей 9 Федерального закона от 12 августа 1995 года № 144-ФЗ "Об оперативно-розыскной деятельности", при наличии сведений о признаках подготавливаемых, совершаемых или совершенных преступлений, а также о лицах, их подготавливающих, совершающих или совершивших, если нет достаточных данных для решения вопроса о возбуждении уголовного дела. Перечни указанных должностных лиц устанавливаются нормативными правовыми актами соответствующих федеральных органов исполнительной власти;
7) арбитражного управляющего в ходе реструктуризации долгов юридического лица, внешнего управления, конкурсного производства, реструктуризации долгов гражданина и реализации имущества гражданина;
Статья 45. Обязанности организации, осуществляющей обмен цифровых валют, цифрового депозитария по предотвращению совершения сделок и операций с цифровыми валютами без добровольного согласия клиента
1. Организация, осуществляющая обмен цифровых валют, до совершения сделки или операции с цифровыми валютами обязана проверить принадлежность клиенту цифрового счета или адреса-идентификатора, указанных клиентом, на которые по результатам совершения сделки или операции с цифровыми валютами предполагается совершить зачисление цифровых валют, принадлежность клиенту банковского счета, на который по результатам совершения сделки или операции с цифровыми валютами предполагается совершить перевод денежных средств, принадлежность клиенту электронного средства платежа, на котором по результатам совершения сделки или операции с цифровыми валютами предполагается увеличение остатка электронных денежных средств, а также проверить наличие сведений о получателе цифровой валюты в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, формирование и ведение которой осуществляются на основании части 5 статьи 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (далее - база данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента).
2. Организация, осуществляющая обмен цифровых валют, обязана отказать в совершении сделки или операции с цифровыми валютами клиенту в случае несовпадения сведений о клиенте и владельце цифрового счета или адреса-идентификатора либо сведений о клиенте и владельце банковского счета, электронного средства платежа.
3. В период нахождения сведений, относящихся к клиенту, его цифровому счету или адресу-идентификатору, в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента организация, осуществляющая обмен цифровых валют, может совершать с клиентом сделки или операции с цифровыми валютами совокупной стоимостью в денежном эквиваленте не более 100 тысяч рублей в календарный месяц.
4. Организация, осуществляющая обмен цифровых валют, цифровой депозитарий, кредитная организация получают от Банка России в установленном им порядке и по форме, размещаемой на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", информацию о случаях и попытках совершения сделок и операций с цифровыми валютами без добровольного согласия клиента, а именно без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием (далее при совместном упоминании - сделки или операции без добровольного согласия клиента), содержащуюся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.
5. Цифровой депозитарий при совершении операций с цифровыми валютами обязан осуществлять проверку принадлежности цифрового счета или адреса-идентификатора, доступ к которому предоставляется цифровым депозитарием, получателю цифровых валют на основании сведений о получателе цифровых валют, указанных клиентом.
6. В случае несовпадения сведений о получателе цифровых валют, который указан клиентом, и владельце цифрового счета или лице, которому цифровой депозитарий предоставляет доступ к адресу-идентификатору, цифровой депозитарий обязан отказать в совершении операции с цифровыми валютами.
7. Цифровой депозитарий при совершении операции с цифровыми валютами в пользу получателей - третьих лиц, а также при осуществлении перевода цифровых валют на адрес-идентификатор, не администрируемый ни одним из цифровых депозитариев, совершает указанную операцию (дает согласие на совершение указанной операции) не ранее чем через 48 часов после получения распоряжения клиента (депонента, получателя доступа) на ее совершение в следующих случаях:
1) стоимость переводимых цифровых валют в денежном эквиваленте составляет более 100 тысяч рублей при осуществлении перевода цифровых валют на адрес-идентификатор, не администрируемый ни одним из цифровых депозитариев;
2) стоимость переводимых цифровых валют в денежном эквиваленте составляет более 300 тысяч рублей при осуществлении перевода цифровых валют в пользу получателей - третьих лиц.
8. Цифровой депозитарий обязан незамедлительно уведомить клиента об условиях совершения операции с цифровыми валютами и о праве клиента отказаться от ее совершения в срок, установленный частью 7 настоящей статьи, в порядке, установленном договором, заключенным с клиентом.
9. Цифровой депозитарий до совершения операции с цифровыми валютами в пользу получателей - третьих лиц, а также в случае осуществления перевода цифровых валют на адрес-идентификатор, не администрируемый ни одним из цифровых депозитариев, обязан провести проверку наличия сведений о таких получателях цифровых валют в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.
10. При выявлении в ходе проверки, проведенной в соответствии с частью 9 настоящей статьи, совпадения сведений о получателе цифровых валют со сведениями, содержащимися в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, цифровой депозитарий обязан отказать в совершении операции с цифровыми валютами получателю цифровых валют и незамедлительно уведомить клиента (депонента, получателя доступа) о причине отказа в порядке, установленном договором, заключенным с клиентом.
11. Цифровой депозитарий обязан осуществить проверку наличия признаков совершения операций с цифровыми валютами без добровольного согласия клиента до момента совершения операции с цифровыми валютами в пользу получателей - третьих лиц, а также в случае осуществления перевода цифровых валют на адрес-идентификатор, не администрируемый ни одним из цифровых депозитариев. При проверке наличия указанных признаков цифровой депозитарий обязан использовать полученные посредством государственной информационной системы противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий, сведения, предусмотренные пунктами 1 и 2 части 10 статьи 1 Федерального закона от 1 апреля 2025 года № 41-ФЗ "О создании государственной информационной системы противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий, и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее - сведения, полученные посредством государственной информационной системы противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий).
12. Признаки совершения сделок или операций с цифровыми валютами без добровольного согласия клиента устанавливаются Банком России и размещаются на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
13. Цифровой депозитарий при выявлении им операции с цифровыми валютами, соответствующей признакам совершения сделок или операций с цифровыми валютами без добровольного согласия клиента, не совершает указанную операцию (не дает согласие на совершение указанной операции) и незамедлительно уведомляет об этом клиента (депонента, получателя доступа) в порядке, установленном договором, заключенным с клиентом.
14. В период нахождения сведений, относящихся к клиенту или его адресу-идентификатору, в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента цифровой депозитарий может совершать операции (давать согласие на совершение операций) по поручению такого клиента в пользу получателей - третьих лиц или на адрес-идентификатор, не администрируемый ни одним из цифровых депозитариев, с цифровыми валютами, совокупная стоимость которых в денежном эквиваленте составляет не более 100 тысяч рублей в календарный месяц.
15. Организация, осуществляющая обмен цифровых валют, в случае оказания услуги, указанной в пункте 3 части 8 статьи 18 настоящего Федерального закона, цифровой депозитарий обязаны применять в отношении своего программного обеспечения, используемого клиентом в целях совершения сделок и операций с цифровыми валютами, включая мобильное приложение и официальный сайт в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", средства защиты информации, прошедшие в установленном порядке процедуру оценки соответствия требованиям, установленным законодательством Российской Федерации в области обеспечения безопасности информации, позволяющие осуществлять выявление и контроль случаев воздействия вредоносных компьютерных программ либо иной компьютерной информации, которые предназначены для несанкционированного уничтожения, блокирования, модификации, копирования компьютерной информации или нейтрализации средств защиты компьютерной информации, на программное обеспечение, используемое клиентом (далее - воздействие вредоносного программного обеспечения), позволяющие осуществлять выявление и контроль случаев воздействия вредоносного программного обеспечения на программное обеспечение, используемое клиентом в целях совершения сделок и операций с цифровыми валютами, до момента совершения сделок и операций с цифровыми валютами (далее - средства защиты информации от воздействия вредоносного программного обеспечения), а также предоставить клиенту возможность использования средств защиты информации от воздействия вредоносного программного обеспечения на пользовательском оборудовании (оконечном оборудовании) клиента, если указанный клиент предоставил согласие на обеспечение защиты организацией, осуществляющей обмен цифровых валют, цифровым депозитарием средств своего программного обеспечения, используемого клиентом в целях совершения сделок и операций с цифровыми валютами, включая мобильное приложение и официальный сайт в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", от воздействия вредоносного программного обеспечения путем подключения указанным клиентом средств защиты информации от воздействия вредоносного программного обеспечения на пользовательское оборудование (оконечное оборудование) клиента.
16. Организация, осуществляющая обмен цифровых валют, в случае оказания услуги, указанной в пункте 3 части 8 статьи 18 настоящего Федерального закона, цифровой депозитарий обязаны включать в соответствующий договор с клиентом положения о праве клиента дать согласие на обеспечение защиты организацией, осуществляющей обмен цифровых валют, цифровым депозитарием своего программного обеспечения, используемого клиентом в целях совершения сделок и операций с цифровыми валютами, включая мобильное приложение и официальный сайт в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", от воздействия вредоносного программного обеспечения путем подключения клиентом средств защиты информации от воздействия вредоносного программного обеспечения на пользовательское оборудование (оконечное оборудование) клиента либо отказаться от предоставления такого согласия.
17. Организация, осуществляющая обмен цифровых валют, цифровой депозитарий при наличии информации о воздействии вредоносного программного обеспечения отказывают в совершении соответствующих сделок или операций с цифровыми валютами с применением пользовательского оборудования (оконечного оборудования), в отношении которого получена информация о воздействии на него вредоносного программного обеспечения. При этом организация, осуществляющая обмен цифровых валют, цифровой депозитарий незамедлительно в порядке, установленном соответствующим договором, заключенным с клиентом, обязаны уведомить клиента о причинах отказа в совершении соответствующих сделок или операций с цифровыми валютами и одновременно проинформировать клиента о возможности совершить сделку или операцию с цифровыми валютами с применением другого пользовательского оборудования (оконечного оборудования) либо при личном присутствии клиента или его представителя в организации, осуществляющей обмен цифровых валют, цифровом депозитарии.
18. Организация, осуществляющая обмен цифровых валют, цифровой депозитарий обязаны направлять в Банк России информацию обо всех выявленных случаях или попытках совершения сделок и операций с цифровыми валютами без добровольного согласия клиента в порядке, установленном Банком России, и по форме, размещаемой на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
19. Банк России вправе запрашивать и получать у организации, осуществляющей обмен цифровых валют, цифрового депозитария в порядке, установленном Банком России, и по форме, размещаемой на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", информацию обо всех выявленных случаях или попытках совершения сделок и операций с цифровыми валютами без добровольного согласия клиента.
20. Организация, осуществляющая обмен цифровых валют, цифровой депозитарий при получении обращения клиента, содержащего информацию о случаях или попытках совершения сделок и операций с цифровыми валютами без добровольного согласия клиента, в том числе направленного по доверенности от имени клиента, обязаны обеспечить прием, регистрацию и хранение информации о таких обращении и доверенности в течение пяти лет со дня их предъявления.
21. В случае, если организация, осуществляющая обмен цифровых валют, совершает сделку или операцию с цифровыми валютами в нарушение требования, установленного частью 2 настоящей статьи, она обязана возместить клиенту стоимость цифровых валют в денежном эквиваленте на дату совершения таких сделки или операции в срок не позднее 30 дней, следующих за днем получения соответствующего обращения клиента, при наличии у него постановления о возбуждении уголовного дела по факту хищения цифровых валют в результате совершения сделки или операции с цифровыми валютами без добровольного согласия клиента.
22. В случае, если цифровой депозитарий совершает операцию с цифровыми валютами в нарушение требований, установленных частями 6, 7, 10 и 17 настоящей статьи, а также в случае, если цифровой депозитарий получил сведения посредством государственной информационной системы противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий, и совершил операцию с цифровыми валютами, соответствующую признакам совершения сделок и операций с цифровыми валютами без добровольного согласия клиента, цифровой депозитарий обязан возместить клиенту стоимость цифровых валют в денежном эквиваленте на дату совершения такой операции в срок не позднее 30 дней, следующих за днем получения соответствующего обращения клиента, при наличии у него постановления о возбуждении уголовного дела по факту хищения цифровых валют в результате совершения операции с цифровыми валютами без добровольного согласия клиента.
23. Требования настоящей статьи не распространяются на сделки и операции с цифровыми валютами, совершаемые организацией, осуществляющей обмен цифровых валют, и цифровым депозитарием со следующими лицами (по распоряжению следующих лиц):
1) юридическими лицами (юридических лиц);
2) физическими лицами, являющимися индивидуальными предпринимателями (физических лиц, являющихся индивидуальными предпринимателями);
3) физическими лицами, являющимися квалифицированными инвесторами, и нерезидентами (физических лиц, являющихся квалифицированными инвесторами, и нерезидентов), если стоимость цифровых валют, переводимых на адрес-идентификатор, не администрируемый ни одним из цифровых депозитариев, по сделке или операции с цифровыми валютами в денежном эквиваленте не превышает одного миллиона рублей, а в иных случаях - трех миллионов рублей.
24. Требования настоящей статьи не распространяются на сделки и операции с цифровыми валютами, учитываемыми в соответствии с Федеральным законом от 7 февраля 2011 года № 7-ФЗ "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте" на торговых цифровых счетах, в том числе на торговом цифровом счете обладателя, и цифровых субсчетах, в том числе цифровом субсчете обладателя, открываемых к цифровым клиринговым счетам.
25. Требования части 7 настоящей статьи не распространяются на сделки и операции с цифровыми валютами в адрес лиц, осуществляющих обращение цифровых валют.
26. Цифровой депозитарий и организация, осуществляющая обмен цифровых валют, обязаны осуществлять взаимодействие с государственной информационной системой противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий, в случаях и порядке, которые устанавливаются Правительством Российской Федерации.
Сравниваются консолидированные тексты на даты вступления выбранных редакций. Зелёным выделено добавленное, красным — исключённое.