Статья 1. Предмет регулирования настоящего Федерального закона
1. Настоящим Федеральным законом регулируются:
1) отношения, возникающие при организации обращения, учете и обращении цифровых валют и иностранных цифровых инструментов, а также при майнинге цифровых валют;
2) отношения, возникающие при размещении, организации обращения, учете и обращении цифровых прав;
3) деятельность оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, организации, осуществляющей обмен цифровых валют, и цифрового депозитария;
4) деятельность брокера, управляющего, управляющей компании, организатора торговли, клиринговой организации, связанная с организацией обращения цифровых валют и цифровых прав.
2. Законодательство Российской Федерации о цифровых валютах и цифровых правах состоит из настоящего Федерального закона, других федеральных законов, а также принимаемых в соответствии с настоящим Федеральным законом и другими федеральными законами нормативных правовых актов и нормативных актов Банка России.
3. Организацию обращения цифровых валют осуществляют только лица, указанные в статьях 14 - 18 настоящего Федерального закона (далее - лица, организующие обращение цифровых валют), и клиринговые организации в соответствии с требованиями, предусмотренными настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами, иными нормативными правовыми актами, нормативными актами Банка России.
4. Организация обращения, учет и обращение иностранных цифровых инструментов в Российской Федерации осуществляются в соответствии с требованиями настоящего Федерального закона, других федеральных законов, принимаемых в соответствии с настоящим Федеральным законом и другими федеральными законами нормативных правовых актов, нормативных актов Банка России, установленными к организации обращения, учету и обращению цифровых валют. Дополнительные требования к организации обращения, учету и обращению иностранных цифровых инструментов могут быть установлены нормативным актом Банка России.
5. Если другим федеральным законом, а также принимаемым в соответствии с ним нормативным правовым актом или нормативным актом Банка России регулируются отношения, возникающие при организации обращения, учете и обращении цифровых валют, и соответствующими федеральным законом, иным нормативным правовым актом, нормативным актом Банка России не предусмотрено иное, установленное регулирование применяется также к отношениям, возникающим при организации обращения, учете и обращении иностранных цифровых инструментов.
6. В Российской Федерации запрещается принимать, если иное не установлено настоящим Федеральным законом, цифровые валюты и цифровые права в качестве средства платежа, или встречного предоставления, или иного способа, позволяющего предполагать оплату цифровыми валютами или цифровыми правами товаров, информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них, выполняемых работ, оказываемых услуг.
7. Запрет, указанный в части 6 настоящей статьи, не распространяется на следующие случаи:
1) использование цифровых валют и цифровых прав в качестве средства платежа, или встречного предоставления, или иного способа, позволяющего предполагать оплату цифровыми валютами или цифровыми правами по внешнеторговым договорам (контрактам), которые заключены между резидентами и нерезидентами и предусматривают передачу товаров, информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них, выполнение работ, оказание услуг (далее - внешнеторговый договор);
2) получение цифровых валют в результате майнинга цифровых валют и (или) получение лицом, осуществляющим майнинг цифровых валют (в том числе участником майнинг-пула), лицом, организующим деятельность майнинг-пула, вознаграждения в цифровых валютах за подтверждение записей в информационной системе (в том числе в результате распределения цифровых валют среди участников майнинг-пула);
3) использование цифровых валют для оплаты комиссий, предусмотренных правилами (техническими особенностями) информационной системы, в которой открыты адреса-идентификаторы, на которых учитываются указанные цифровые валюты;
4) использование цифровых валют и цифровых прав в качестве средства платежа, или встречного предоставления, или иного способа, позволяющего предполагать оплату цифровыми валютами или цифровыми правами ценных бумаг, иных цифровых валют или иных цифровых прав с соблюдением требований настоящего Федерального закона.
8. Действие положений пункта 1 части 7 настоящей статьи, части 5 статьи 18, пункта 1 части 8 статьи 21, пункта 2 части 1 и части 7 статьи 30, части 4, пункта 6 части 5 и пункта 1 части 8 статьи 31 настоящего Федерального закона распространяется также на резидента, являющегося агентом (комиссионером, поверенным) лица, заключившего внешнеторговый договор, при оказании им услуг, связанных с заключением, исполнением или прекращением внешнеторгового договора либо в целях обеспечения исполнения обязательств по внешнеторговому договору.
9. В Российской Федерации запрещается, если иное не установлено настоящим Федеральным законом, распространение информации, в том числе с использованием рекламы, об использовании цифровых валют и цифровых прав в качестве средства платежа, или встречного предоставления, или иного способа, позволяющего предполагать оплату цифровыми валютами или цифровыми правами товаров, информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них, выполнение работ, оказание услуг.
10. Запрет, указанный в части 9 настоящей статьи, не применяется к распространению информации об использовании цифровых валют и цифровых прав в качестве средства платежа, или встречного предоставления, или иного способа, позволяющего предполагать оплату цифровыми валютами или цифровыми правами в случаях, установленных частью 7 настоящей статьи.
11. В Российской Федерации не допускается делать оферты и приглашать делать оферты о приобретении цифровых валют лицами, по поручениям которых брокер в соответствии со статьей 31 настоящего Федерального закона не вправе приобретать цифровые валюты.
12. В Российской Федерации не допускаются публичные оферты о приобретении цифровых валют и цифровых прав в обмен на ценные бумаги.
13. В соответствии с Федеральным законом от 31 июля 2020 года № 258-ФЗ "Об экспериментальных правовых режимах в сфере цифровых и технологических инноваций в Российской Федерации" в области законодательства Российской Федерации, регулирующего отношения, указанные в части 1 настоящей статьи, может быть установлено специальное регулирование, отличающееся от регулирования, предусмотренного положениями настоящего Федерального закона. Такое специальное регулирование устанавливается программой экспериментального правового режима в сфере цифровых и технологических инноваций, утверждаемой нормативным актом Банка России в соответствии с Федеральным законом от 31 июля 2020 года № 258-ФЗ "Об экспериментальных правовых режимах в сфере цифровых и технологических инноваций в Российской Федерации".
14. Решение об установлении экспериментального правового режима в сфере цифровых и технологических инноваций и утверждении программы экспериментального правового режима в сфере цифровых и технологических инноваций, предусмотренное частью 13 настоящей статьи, не может изменять понятие долговых цифровых финансовых активов.
15. Решение об установлении экспериментального правового режима в сфере цифровых и технологических инноваций и утверждении программы экспериментального правового режима в сфере цифровых и технологических инноваций, предусмотренное частью 13 настоящей статьи, подлежит согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и федеральным органом исполнительной власти в области обеспечения безопасности.
16. Выпуск, учет и обращение эмиссионных ценных бумаг, права из которых удостоверены цифровыми правами, регулируются Федеральным законом от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" с учетом особенностей, предусмотренных настоящим Федеральным законом.
17. Требования настоящего Федерального закона, за исключением требований статьи 21 настоящего Федерального закона, не распространяются на обращение безналичных денежных средств, электронных денежных средств, а также на выпуск, учет и обращение бездокументарных ценных бумаг.
18. Правительство Российской Федерации по согласованию с Банком России и федеральным органом исполнительной власти в области обеспечения безопасности может устанавливать особый режим организации обращения и обращения цифровых валют, отличающийся от регулирования, предусмотренного настоящим Федеральным законом, нормативными правовыми актами, нормативными актами Банка России, в целях защиты основ конституционного строя, экономических интересов Российской Федерации, обеспечения обороны страны и безопасности государства.
Статья 21. Ограничения переводов денежных средств и приема платежей при незаконной организации обращения цифровых валют
1. Кредитная организация, филиал иностранного банка, обслуживающие плательщика-резидента, обязаны отказать в совершении операций по переводу денежных средств, в том числе электронных денежных средств, по поручению плательщика-резидента в пользу российских юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также иностранных граждан и лиц без гражданства, осуществляющих предпринимательскую деятельность, или иностранных юридических лиц, иностранных организаций, не являющихся юридическими лицами по иностранному праву (далее - иностранные лица), если у кредитной организации, филиала иностранного банка есть подозрения в том, что получатель денежных средств осуществляет деятельность по организации обращения цифровых валют, не являясь лицом, организующим обращение цифровых валют (далее - неуполномоченный получатель). Кредитная организация, филиал иностранного банка осуществляют меры по выявлению неуполномоченных получателей в порядке, установленном их внутренними документами.
2. Кредитная организация - эмитент платежной карты обязана отказать клиенту-резиденту в совершении операции по трансграничному переводу денежных средств с использованием платежной карты в пользу получателя денежных средств, находящегося за пределами территории Российской Федерации, при наличии в распоряжении (сообщении) присвоенных в рамках платежной системы, иностранной платежной системы кода или иного идентификатора операции, указывающих на осуществление получателем переводимых денежных средств деятельности по организации обращения цифровых валют, или в случае, если имеющиеся сведения о таком получателе денежных средств позволяют кредитной организации определить, что он является неуполномоченным получателем.
3. Кредитные организации, филиалы иностранных банков направляют в Банк России в сроки, по форме и в порядке, которые могут быть установлены Банком России, сведения о выявленных ими неуполномоченных получателях.
4. Банк России в установленном им порядке направляет в кредитные организации, филиалы иностранных банков сведения об иностранном поставщике платежных услуг, оказывающем услуги по приему платежей, переводу денежных средств, в том числе электронных денежных средств, путем осуществления операций с использованием электронных средств платежа по поручениям резидентов неуполномоченным получателям (далее - иностранный поставщик платежных услуг, осуществляющий переводы в пользу неуполномоченных получателей).
5. Кредитная организация, филиал иностранного банка, обслуживающие плательщика, обязаны отказать в проведении операции по переводу денежных средств, в том числе электронных денежных средств, по поручению плательщика-резидента, если получатель денежных средств является иностранным поставщиком платежных услуг, осуществляющим переводы в пользу неуполномоченных получателей.
6. Кредитная организация - эмитент платежной карты обязана отказать клиенту-резиденту в совершении операции по трансграничному переводу денежных средств с использованием платежной карты в пользу получателя денежных средств, находящегося за пределами территории Российской Федерации, если имеющиеся сведения о таком получателе денежных средств позволяют кредитной организации определить, что данный получатель денежных средств является иностранным поставщиком платежных услуг, осуществляющим переводы в пользу неуполномоченных получателей.
7. При совершении операций, предусмотренных частями 1, 2, 5 и 6 настоящей статьи, кредитная организация или филиал иностранного банка незамедлительно уведомляет клиента об отказе в совершении операции по переводу денежных средств в порядке, предусмотренном заключенным с ним договором.
8. Указанные в частях 1, 2, 5 и 6 настоящей статьи обязанности не возникают в одном из следующих случаев:
1) операция или распоряжение совершается в соответствии с условиями внешнеторгового договора или в целях заключения, исполнения или прекращения внешнеторгового договора либо в целях обеспечения исполнения обязательств по внешнеторговому договору;
2) операция совершается по поручению организации, осуществляющей обмен цифровых валют;
3) операция совершается по поручению брокера или доверительного управляющего в случаях, установленных Банком России в соответствии с частями 7 и 8 статьи 34 настоящего Федерального закона.
Статья 30. Совершение сделок и операций с цифровыми валютами и цифровыми правами
1. Резиденты, не являющиеся лицами, организующими обращение цифровых валют, вправе совершать сделки и операции с цифровыми валютами только через лиц, организующих обращение цифровых валют, или с ними, за исключением следующих случаев:
1) сделка с цифровыми валютами не указана в пункте 3 части 1 статьи 2 настоящего Федерального закона;
2) использование цифровых валют в качестве средства платежа, или встречного предоставления, или иного способа, позволяющего предполагать оплату по внешнеторговому договору, или в целях заключения, исполнения или прекращения внешнеторгового договора либо в целях обеспечения исполнения обязательств по внешнеторговому договору;
3) сделка или операция совершается с нерезидентом лицом, организующим деятельность майнинг-пула, или лицом, осуществляющим майнинг цифровых валют, с цифровыми валютами, полученными указанными лицами в результате майнинга цифровых валют и не учитываемыми на цифровых счетах и на адресах-идентификаторах, администрируемых цифровыми депозитариями.
2. Запрещается содействовать совершению резидентами сделок и операций с цифровыми валютами в нарушение требований настоящего Федерального закона, в том числе:
1) информировать резидентов о способах совершения сделок и операций с цифровыми валютами в нарушение требований настоящего Федерального закона;
2) предоставлять резидентам возможность совершения сделок и операций с цифровыми валютами в нарушение требований настоящего Федерального закона, включая предоставление программного обеспечения для совершения таких сделок и операций;
3) совершать с резидентами сделки и операции с цифровыми валютами в нарушение требований настоящего Федерального закона, в том числе с финансовыми инструментами, обязательства по которым предусматривают зачисление цифровых валют резиденту на адреса-идентификаторы, не администрируемые цифровыми депозитариями.
3. Совершение операций с цифровыми валютами или цифровыми правами, в том числе передача, залог, обременение другими способами цифровых валют или цифровых прав, и ограничение распоряжения цифровыми валютами или цифровыми правами осуществляются только в информационной системе, в которой учитываются такие цифровые валюты или цифровые права, и считаются совершенными с момента внесения записи в указанную информационную систему с учетом особенностей функционирования информационной системы.
4. Заключать договор займа, предметом которого являются цифровые валюты, в качестве кредитора вправе только брокер, доверительный управляющий, организация, осуществляющая обмен цифровых валют, и клиринговая организация.
5. Договор займа, предметом которого являются цифровые валюты и который заключен с резидентом - физическим лицом, не являющимся квалифицированным инвестором, должен предоставлять этому резиденту право выбора исполнить обязательство в валюте Российской Федерации или цифровой валюте.
6. Брокер, доверительный управляющий, организация, осуществляющая обмен цифровых валют, и клиринговая организация вправе передавать (уступать) права кредитора по договору займа (передавать договор займа), предметом которого являются цифровые валюты, только иным брокеру, доверительному управляющему, организации, осуществляющей обмен цифровых валют, или клиринговой организации.
7. Правила частей 4 - 6 настоящей статьи не применяются при заключении договора займа для использования цифровых валют в качестве средства платежа, или встречного предоставления, или иного способа, позволяющего предполагать оплату по внешнеторговому договору, или в целях заключения, исполнения или прекращения внешнеторгового договора либо в целях обеспечения исполнения обязательств по внешнеторговому договору.
8. Резиденты вправе заключать договоры займа, предметом которых являются цифровые права.