Письмо
Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее - Департамент) рассмотрел обращение Ассоциации российских банков от 15.03.2024 N А24-02/5-107 и сообщает следующее.
По вопросу 1
Вопросы гражданско-правовых (договорных) отношений юридических лиц в рамках уступки права требования находятся вне плоскости законодательства в сфере ПОД/ФТ.
По вопросу 2
Подход, изложенный в письме Департамента от 04.12.2023 N 12-4-2/8875, применим по аналогии к изложенной в обращении ситуации.
Дополнительно в отношении приведенной в обращении информации о перечне передаваемых оператором инвестиционной платформы (далее - ОИП) банку (цессионарию) документов по должнику отмечаем, что с учетом определения термина "клиент", содержащегося в статье 3 Федерального закона N 115-ФЗ¹, и нормы части 1 статьи 3 Федерального закона N 259-ФЗ² клиентами оператора инвестиционной платформы являются лица, заключившие с ним договор об оказании услуг по привлечению инвестиций и (или) договор об оказании услуг по содействию в инвестировании. Таким образом, в отношении таких лиц ОИП располагает полным набором идентификационных сведений.
¹ Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
² Федеральный закон от 02.08.2019 N 259-ФЗ "О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации".
Заместитель директора Департамента финансового мониторинга и валютного контроля А.А. Слободова