Письмо
Банк России не наделен полномочиями давать толкования по вопросам применения федерального законодательства. Вместе с тем считаем возможным сообщить мнение Департамента, которое не является официальным толкованием норм федеральных законов.
С учетом формулировок пункта 3 статьи 848 Гражданского кодекса Российской Федерации кредитные организации отказывают в зачислении на счет клиента денежных средств при наличии соответствующих оснований, предусмотренных в договоре банковского счета.
При этом Гражданский кодекс Российской Федерации не ограничивает условия, которые могут стать причиной отказа в зачислении на счет клиента денежных средств. Учитывая изложенное, договор банковского счета может содержать любые основания для отказа в зачислении денежных средств на счет клиента, в том числе основания, связанные с возникновением подозрений, что операция совершается в целях ОД/ФТ¹.
¹ Отмывание доходов, полученных преступным путем.